个人理财考点汇总.docVIP

PAGE  PAGE 23 银行中级资格《个人理财》知识点汇总1?? HYPERLINK /ccbp/zjlc_fudao/350849/ \t _blank 银行中级资格《个人理财》知识点：家庭收支和债务管理2?? HYPERLINK /ccbp/zjlc_fudao/350850/ \t _blank 银行中级资格《个人理财》知识点：收入支出表和资产负债表分析3?? HYPERLINK /ccbp/zjlc_fudao/351215/ \t _blank 银行中级资格《个人理财》知识点：风险4?? HYPERLINK /ccbp/zjlc_fudao/351219/ \t _blank 银行中级资格《个人理财》知识点：保险概述5?? HYPERLINK /ccbp/zjlc_fudao/351409/ \t _blank 银行中级资格《个人理财》知识点：保险的主要品种6?? HYPERLINK /ccbp/zjlc_fudao/351593/ \t _blank 银行中级资格《个人理财》知识点：家庭寿险保障规划7?? HYPERLINK /ccbp/zjlc_fudao/351776/ \t _blank 银行中级资格《个人理财》知识点：教育投资规划8?? HYPERLINK /ccbp/zjlc_fudao/351912/ \t _blank 银行中级资格《个人理财》知识点：退休养老规划9?? HYPERLINK /ccbp/zjlc_fudao/352120/ \t _blank 银行中级资格《个人理财》知识点：投资规划概述10?? HYPERLINK /ccbp/zjlc_fudao/352121/ \t _blank 银行中级资格《个人理财》知识点：现代投资组合理论与资产配置11?? HYPERLINK /ccbp/zjlc_fudao/352283/ \t _blank 银行中级资格《个人理财》知识点：投资工具分析方法12?? HYPERLINK /ccbp/zjlc_fudao/352444/ \t _blank 银行中级资格《个人理财》知识点：税务规划13?? HYPERLINK /ccbp/zjlc_fudao/352857/ \t _blank 银行中级资格《个人理财》知识点：财富传承规划14?? HYPERLINK /ccbp/zjlc_fudao/352858/ \t _blank 银行中级资格《个人理财》知识点：中小企业主的理财规划15?? HYPERLINK /ccbp/zjlc_fudao/353229/ \t _blank 银行中级资格《个人理财》知识点：理财规划与客户关系管理16?? HYPERLINK /ccbp/zjlc_fudao/353709/ \t _blank 银行中级资格《个人理财》知识点：综合理财规划服务17?? HYPERLINK /ccbp/zjlc_fudao/354205/ \t _blank 银行中级资格《个人理财》知识点：理财规划书制作的标准和流程18?? HYPERLINK /ccbp/zjlc_fudao/354369/ \t _blank 银行中级资格《个人理财》知识点：财务分析与绩效评价 单选题大概是30分左右； 多选题在20分左右； 判断题在10分左右； 最后案例题大概是40分，里面包含了单选，多选，填空和连线题 一, 家庭收支和债务管理? 【考点】分类? 1.家庭收入、支出、结余，资产、负债、净资产?2.收入-支出=结余? 3.家庭收入：工作收入、理财收入（投资收入）、其他收入? 4.家庭支出：家庭生活支出（分为家庭日常生活支出、专项支出）、理财支出（如投资资产的利息支出、保障保费、投资理财咨询支出）、其他支出（如礼金、罚款、捐款）? 5.家庭结余：生活结余（=税后工作收入-日常生活支出和专项支出）、理财结余（=理财收入-理财支出）；? 6.按结余的支配项目分：专项结余（定期定额等各类投资、储蓄型保险保费、还贷本金）、自由结余；专项结余占比越高=理财积极程度越高?资产-负债=净资产? （1）自用性资产和自用性负债：用以维护家庭生活品质。?自用性资产分为增值型资产（如自用住房、艺术品收藏）和非增值型资产（如自用汽车、家具电器及私人用品）。? 自用性负债：自住房房贷、车贷等，随着家庭资产的逐步积累，逐步降低。? （2