信用社三人柜员制岗位分工及操作规程(正常班).docVIP

信用社三人柜员制岗位分工及操作规程 (一)岗位设置 设1号柜、2号柜、后督岗，两名柜员及后督均上正常班，1号柜双休日对外照常营业，由1、2号柜员及一名指定人员替班，双休日逢墟日1、2号柜照常营业。 (二)营业时间 网点营业时间为上午：8：00—11：30　 下午14：30－17：30（夏季）　15：00－18：00（冬季） (三)岗位分工 1、1号柜：一名柜员级别为02级综合柜员，设存款、贷款、内部账、结算四项操作权限，带99号尾箱。负责以下业务： （1）办理存款、贷款、内部帐、收发报单、联网核查等各项业务； （2）现金的整点、残缺人民币、零整币的兑换工作； （3）现金调拨的预约及出入库及对上调联社的现金进行捆把、封包。 （4）根据业务要求登记好各类登记簿； （5）反洗钱系统的信息补录及可疑交易上报联社； （6）与后督人员交叉分管保险柜、库房钥匙，管理库房； （7）对公存款户对帐单的收回； （8）ATM机加钞、ATM卷纸安装、账务核对工作、ATM下钥匙管理等相关工作及在综合业务系统中ATM机现金领入； （9）每日网点签退； （10）主任安排的其它工作。 2、2号柜: 一名柜员级别为02级综合柜员，设存款、贷款、内部账、结算四项操作权限，带98尾箱。负责以下业务： （1）办理存款、贷款、内部帐、联网核查等各项业务； （2）现金的整点，残缺人民币、零整币的兑换工作；根据库存限额合理保留库存现金，超过限额及时要求1号柜员预约现金调拨； （3）根据业务要求登记好各类登记簿； （4）贷款数据的统计； （5）贷款发放审查，保管贷款借据、抵押品及信贷档案； （6）内部帐的管理及凭证的填制； （7）反洗钱反洗钱系统的信息补录及可疑交易上报联社； （8）财管系统报账中心费用的制单、记账； （9）主任安排的其它工作。 3、后督岗：一名级别为05级的后督，设内部帐、结算操作权限，负责以下业务： （1）装订会计传票； （2）按要求对前台办理授权业务进行授权；每天对前台柜员的业务流水进行勾对和事后监督； （3）营业终了核对1、2号柜的尾箱现金并加锁管理，与1、2号柜员交叉分管保险柜、库房钥匙、管理库房； (4) 本社财务核算、非信贷资产分类及各类报表数据的上报； (5)固定资产、低值易耗品的管理登记； (6)费用的审核，财管系统中报账中心审核及财管系统有关数据的上报； (7)内部账手工账的管理； (8)按规定管理会计档案； (9)贷款责任人统计表的填制上报； (10)单位结算账户开户资料保管及账户管理相关工作； (11)反洗钱系统的数据查询及上报； （12）ATM机保养维护、密码及ATM机上钥匙管理及登记《自动柜员机（ATM）故障维护登记簿》，《自动柜员机（ATM）钞箱登记簿》，《自动柜员机（ATM）吞没卡登记簿》等登记簿 （13）根据文件规定打印各项资料； （14）信用社业务的辅导及内控制度执行情况的检查； （15）登记《内勤人员临柜登记簿》、《会计档案登记簿》、《会计档案调阅登记簿》、《检查记录登记簿》、《查询、冻结、扣划登记簿》、《05级以上主管授权业务登记簿》等登记簿； （16）联社要求统计上报的各项数据； （17）复核前一日柜员的业务量； （18）主任交办的其它工作； (四)操作规程 1、前台柜员办理授权业务时，由后督人员进行授权后办理。 2、两名柜员，上午下班后临时签退，盘点尾箱现金、重要空白凭证，由后督人员核对并加锁进库。 3、两名柜员日终做轧帐签退、打印各种资料、按会计整理单顺序整理会计凭证交后督人员，确保日终扎账平衡；流水账必须经后督逐笔核对正确，并确保尾箱账实相符后，方可办理签退。尾箱由后督人员核对后，一同上锁（需两把锁），一同进库。 4、后督人员应在当日对1、2号柜员全天的业务流水全部进行勾对无误后方可下班。 6、各社应根据实际情况，安排柜员及后督人员按月或按季进行轮岗。 7、前往联社送报表、领用空白凭证等由主任安排人员负责；前台柜员、后督人员未在岗应由主任安排外勤人员代班，不可断档缺岗，以保证前后台的相互制约与控制，切实保证内控制度的落实。