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案防长效机制考试题库 （填空类） 1、基层行社主任及营业部主任每月至少组织员工开展一次 法律法规、 规章制度 、 业务知识 、 廉政建设 等方面的学习培训，培训可以采取专题或以会代训方式进行，并采取适当的方式进行考试考核，检验学习培训效果。（第22页） 2、基层行社主任、营业部主任每月在综合柜员、储蓄、信贷、事后监督等几个重点岗位临柜至少 半天 以上，熟悉全盘业务，带头执行制度，及时发现和解决问题。（第23页） 3、发生突发事件后，坚持依法、快速、高效、稳妥、科学应对，对涉及机密事项应严格遵守 保密 和 信息披露 有关规定。（第25页） 4、新员工岗前必须培训，培训时间一般不少于 10 天。每年员工脱产培训时间一般不少于 40 个小时。（第27页） 5、手工操作的网点，必须将 重要空白凭证 和 有价单证 统一纳入表外科目核算。（第29页） 6、柜员临时离岗必须做到人离章收，并在 监控范围 内入箱加锁，不得将 业务印章 交给他人代为使用或代为保管。（第31页） 7、会计尾箱管理严禁以 白条、 发票 、 已签发的股金证 、 应收帐款 等充抵库款。（第32页） 8、会计内外帐务核对按照与企业事先约定时间、方式、频次及时进行对帐，双方签字盖章确认，妥善保管对帐单。如无办理业务需要，要敦促其及时销户。严格执行“ 对帐不记帐 ， 记帐不对帐 ”的原则。（第34页） 9、股金管理严禁 逆程序 办理入股手续，认真审查入股人的资格和入股资金来源。（第35页） 10、固定资产管理中应加强固定资产处置风险的控制，关注固定资产处置关联交易 和 处置定价 ，防范道德风险，防止资产流失。（第38页） 11、营业网点设立事后监督岗，严格审核凭证资料的 真实性 、 有效性 、 完整性 。（第41页） 12、存款业务中重点关注大量办理小额存款业务的网点、柜员，防止工作人员 截留 、 挪用 、 侵占 资金。（第41页） 13、对公存款应认真审核或换人复核单位开户资料的 完整性 、 真实性 、 合规性 。（第42页） 14、贷前调查按照有关规定，严格执行贷款 “三查”制度 和 面谈面签制度 。（第45页） 15、贷前调查要进行流动资金需求量测算，防止 超额授信 和 超额发放贷款 ，同时调查借款人的真实财务状况。（第46页） 16、贷款发放设立独立放款管理部门或岗位，逐项审查 担保权利 、 贷款合同 、 贷款额度 、贷款期限、贷款用途、资信状况、支付方式、贷后管理等。（第48页） 17、贷款资金必须转入借款人开设的结算帐户，严格按照有关规定办理 受托支付 或 自主支付 。（第49页） 18、信用贷款严格准入对象和准入条件，严禁跨辖区发放 农户粘额信用贷款 和 小额商贷 。（第51页） 19、抵押贷款坚持 双人 或 交叉 实地核实抵押物权属和有效性，确保抵押物产权明晰、抵押足值。（第53页） 20、抵押贷款管理中， 业务管理 和 监督部门 要按照规定对抵押物状况进行检查核实。（第54页） 21、质押贷款管理中严格审查质押物、质押权属状况，对质押物权属需由 有权部门 出具法律意见书。（第55页） 22、银行承兑汇票的付款期限自出票日起。最长不得超过 六 个月，贴现金额原则上每笔不得超过 1000 万元。（第56页） 23、手续费管理中严禁通过 私人帐户 或 现金形式 结算保费及手续费。（第59页） 24、稽核人员对要害岗位、关键部门人员要开展离岗、在岗审计，对网点负责人及时进行 经济责任 或 离任审计 。（第61页） 25、风险管理中，不良贷款处置中涉及的 主体资格 、 诉讼时效 、 保证及抵（质）押 等法律效力的认定问题，应在处置前提交本单位法律事务部门进行法律审查，并出具书面认定意见。（第64页） 26、风险管理中对大额贷款发放提供 风险提示 ，对超权限发放大额的贷款，应出具 风险审查评估 报告。（第64页） 27、库房必须实行 双人双锁 ，坚持 密码使用 制度，库房门钥匙分别有两人管理，严禁交叉或横传使用，备用钥匙按出纳制度规定封存。（第68页） 28、存放同业金额合计不得超过县级行社各项存款余额的 8% ，单个行存放金额一般控制在各项存款余额的 4% 以内；期限最长不得超过六个月。（第71页） 29、完善系统功能，制定差错处理应急机制，提高对 农信银通存通兑 差错处理和 银行卡 差错处理的能力，有效防范和管理结算风险。（第72页） 30、网络安全采取 技术防范 、 口令加密 、 指纹管