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营业网点操作人员复习题(含国际业务)
上岗资质认证考试补考复习题
(营业网点操作人员,含国际业务)
一、单项选择题
1、单位银行结算账户自正式开立之日起,( )后正式生效,生效后方可办理对外支付
A、1个工作日 B、2个工作日
C、3个工作日 D、4个工作日
2、办理即时通异地转账通存业务,若要实现资金即时入账,则( )。
A、收款单位在我行开户
B、付款单位在我行开户
C、收付款双方单位均在我行开户
D、收付款双方单位均不在我行开户
3、应解汇款的风险环节是( )
A、解汇
B、应解汇款解汇的处理不符合有关规定
4、系统内汇兑汇入的风险环节是( )
A、汇入款项确认入账环节
B、收款人账户不是正常状态
5、凭证柜台领发、收缴的风险环节是( )
A、非业务人员领用空白重要凭证
B、有权人审批
6、银行主动扣收贷款的风险环节是( )
A、营业经理审核
B、总会计审核
7、签发现金银行汇票,申请人和收款人是否必须均为个人?( )
A、是
B、不是
8、办理出口押汇业务须在( )系统预留扣划代理行结算类授信额度。
A、NASE
B、CM2002
C、ISEE
9、对外担保业务的最低收费标准是( )
A、100美元
B、150美元
C、200美元
10、自动取款机加款业务的主要风险环节 。
A、出纳员、专管员共同打开保险箱
B、专管员清点、核对现金
C、出纳员装钞
11、信用卡协助冻结(解冻)业务中审核相关资料风险环节的风险点 。
A、冻结(解冻)通知书和执法人员的工作证件等法律文书虚假或无效
B、授权人使用他人授权卡
C、审核授权不严格、不规范
12、企业网上银行企业同城转账费用,每笔为( )
A、1元/笔 B、5元/笔
C、10元/笔 D、20元/笔;
13、网上银行的行内汇款是指客户可以通过注册的灵通卡基本账户、牡丹信用卡账户、牡丹贷记卡账户、理财金账户卡向( )实现汇款的功能。
A、我行同城/异地个人或单位 B、他行个人或单位
C、我行同城个人或单位 D、我行异地个人或单位
14、牡丹国际卡、牡丹贷记卡、牡丹信用卡怎样才能优惠减免年费?( )
A、用卡年度内消费5次,用卡年度内累计消费5000元以上
B、用卡年度内消费5次,用卡年度内累计消费10000元以上
C、用卡年度内消费3次,用卡年度内累计消费5000元以上
D、用卡年度内消费3次,用卡年度内累计消费10000元以上
15、办理到期换卡交易时,设置密码方式选择( )
A、密码信封 B、不换密 C、客户自留
二、多项选择题(多选少选错选均不得分)
1、发、领钱箱的风险点有( )
A、不认真核对网点库存和柜员钱箱,责任不清,易造成差错事故;两名管库员没有共同清点现金实物
B、系统钱箱与实物钱箱不符引发差错、事故,柜员不交叉使用钱箱引发案件
C、柜员钱箱领出后与实物钱箱不符导致责任不清
2、国际结算中的基本单据包括( )
A、发票
B、运输单据
C、保险单
D、检疫证
E、产地证
3、UCP600规定相符交单的三个要素是( )
A、与信用证条款一致
B、与UCP600条款一致
C、与国际标准银行实务一致
D、与URDG一致
4、基金漫游业务的主要风险点是( )
A、基金业务申请书填写有误
B、凭证打印内容有误
C、客户签名不正确或遗漏
D、申请书、凭证内容有误或遗漏
E:风险提示不充分
F、申请人身份证件无效
5、基金客户信息维护的主要风险环节是( )
A、审核相关资料
B、风险提示不充分
C、加盖印章
D、基金业务申请书填写有误
E、审核凭证及客户签名确认
6、代理储蓄国债—司法冻结(解冻)业务中审核相关资料风险环节的风险点是( )
A、有权机关工作人员证件无效、虚假
B、冻结(解冻)法律文书无效、虚假
C、申请表填写有误,未经批准
D、审核相关资料
E、审核凭证及客户签名
7、人民币理财产品的认购业务中审核相关资料风险环节的控制措施是( )
A、柜员必须审核理财产品交易申请书/协议书填写内容正确、完整,无涂改
B、柜员必须审查理财金账户卡(牡丹灵通卡·e时代卡、牡丹灵通卡)真实有效
C、柜员必须审核申请人身份证件真实有效。
D、风险提示不充分
E、申请人身份证件无效
8、基金信息查询业务的主要风险点有( )
A、申请人身份证件无效
B、基金交易账户卡无效
C、凭证打印内容有误
D、风险提示不充分
E、审核凭证及客户签名
9、以下哪些账户不能设置为集团二级账户?(
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