同业案例大赛技术总结.pptxVIP

金牌讲师—同业案例分析 营业部 券商基本情况分析 一、基本特点。 规模较大 稳定持续的盈利能力、 科学合理的风险管理架构、 全面专业的服务能力、 拥有多层次客户服务渠道。 证券公司客户资产托管业务 产品优势 1.丰富的券商产品托管经验，拥有专业团队及托管技术。 2.业内领先的托管系统支持券商复杂灵活的产品设计需求。 3.通过加大与券商通道类及主动投资类业务的紧密合作，利用券商资源撬动信托、保险、基金子公司等连带业务。 ? 产品定价 集合资产管理计划、专项资产管理计划、定向资产管理计划的托管费年费率为所托管资产的0.8%－0.35%。 证券公司客户交易结算资金第三方存管 商业银行作为独立第三方，为证券公司客户建立客户交易结算资金明细账，通过银证转账实行客户交易结算资金的定向划转，对客户交易结算资金进行监管并对客户交易结算资金总额与明细账进行勾稽核对，以监控客户交易结算资金安全? 产品定价 同业结算账户透支 我行在事先核予同业客户结算账户透支额度的前提下，当客户要求的支付金额大于其结算账户可用余额，但小于等于账户可用余额与透支额度之和时，我行允许客户结算账户对外支付的业务。 有效满足同业结算账户因资金结算或清算而产生的临时性融资需求，为同业客户提供更高效的账户结算或清算服务。 “睿致”系列理财产品 “睿致”系列理财产品是我行面向零售、对公、同业客户发行的固定收益理财产品，投资于债券类结构化资产管理计划优先级，并聘任合格的同业金融机构担任投资顾问进行银行间及交易所债券市场投资，以投资收益偿付我行理财产品收益，以次级资金保障我行理财产品安全的业务品种。 股票质押融资债权投资业务 我行作为资金融出方，以自有资金投资信托计划（或基金子公司专项资产管理计划），再通过证券公司定向资产管理计划参与交易所的股票质押式回购业务，向符合我行条件的资金融入方提供资金支持。融资人的股票资产质押在信托公司、基金子公司或证券公司名下。 量化对冲结构化产品 产品简介 通过我行理财资金认购优先份额、投资机构认购劣后份额的方式，在我行认可具有风险管理能力的证券公司等成立资产管理计划，该资产管理计划采用量化对冲的相关策略，主要投资股票、期货及相关金融衍生品，获得相对稳定的投资收益。 产品定价 优先级收益率由总行资产管理部在产品发行前参照量化对冲策略、理财市场情况等因素综合考虑确定。 代销证券公司资管计划 产品简介 我行通过零售渠道、公司渠道和同业渠道向客户销售/推介证券公司发行的资产管理计划（包括定向资产管理计划、专项资产管理计划和限额特定资产管理计划）。 产品优势 1.我行零售、对公和同业客户资源丰富，对于证券公司客户，在我行能扩大销售规模、资产管理费和产品销售费。 2.对我行而言，通过代销券商资管计划，增强财富管理能力，营销客户、实现销售费等中间业务收入增长。 证券公司融资业务债权资产包收益权转让理财业务 产品简介 证券公司融资业务债权（两融债权）资产包收益权转让理财业务是指我行以理财投资组合投资证券公司融资业务债权资产包收益权，由券商以协议约定到期溢价回购该资产包，兑付我行理财资金。 产品优势 1.对券商客户而言，通过将融资业务债权资产包收益权转让给我行，保持流动性，赚取利差。 2.对于我行而言，有利于提升理财资金池收益，分行获取中收。 证券公司融资业务债权资产包收益权转让理财业务 定增基金 我行理财资金作为优先资金与外部劣后资金共同出资设立定向增发基金，参与投资上市公司定向增发项目。在定增基金存续期内，劣后级出资人以劣后出资份额为保证，通过动态补仓、差额补偿及溢价回购等措施保障优先级出资人权益。定增基金在约定期限内，通过在二级市场出售股票等方式兑付优先级出资人本金及投资收益。 产品优势 1. 我行借助拥有丰富的投资经验、强大的投资研究实力及优良的投资业绩的投资管理顾问，参与投资上市公司定向增发项目，提高理财产品收益。 2．证券公司推介定增项目，担任投资顾问，收取投资顾问费用。通过对自己承销的企业募集定增基金，券商也维护对自身企业客户的关系。 并购基金 产品简介 证券公司设立有限合伙并购基金，进行行业整合、公司并购和项目收购，我行出资（自营或理财资金）作为并购基金LP参与方，承担LP投资风险，证券公司担任GP,承担GP责任。 并购基金 业务方案 基金投资架构 本基金为有限合伙模式：秉鸿资本出资不低于500万元，认购普通合伙份额；北陆药业出资1亿元，认购劣后级有限合伙份额；北京市政府出资1.25亿元，认购劣后级有限合伙份额；我行理财资金出资2.7亿元，认购并购基金优先级有限合伙份额。上述出资均为认缴制，根据具体项目进度分批到位。 1、基金首先分配优先级本金和10%/年（单利）的利息。 2、基金存续期满前半年以内，