个人投资者风险承受力调查问卷.doc

个人投资者风险承受力调查问卷 尊敬的客户： 根据中国证监会颁布的《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》、《证券投资基金销售适用性指导意见》等法规的要求，我司作为基金销售机构，应当为基金投资者的风险承受能力进行调查和评价的服务，并且定期或不定期地提示基金投资者进行风险承受能力调查的更新。 为此，我司制作了《个人投资者风险承受力调查问卷》对您的风险承受能力进行评测，请您根据实际情况如实填写。 1、您属于那个年龄阶层？ A.60岁以上/20岁以下 B.50至60岁 C.20至30岁 D.30至40岁 E.40至50岁 2、您家庭的年收入是多少？ A.2万元以下 B.2万元至10万元 C.10万元至20万元 D.20万元至50万元 E.50万元以上 3、请问您投资金融产品的时间有多长？ A.没有 B.有, 少于1年 C.有, 1-5年之间 D.有, 5-10年之间 E.有, 超过10年 4、您家庭月收入的多少百分比进行流动性非常强的资产投资？ 流动性非常强的资产指银行储蓄 活期存款、定期存款 、保本型产品、货币型基金等 A.小于10% B.10%-30% C.30%-50% D.50%-90% E.大于90% 5、如果您有一笔闲散资金, 您计划偏好投资于那种产品？ A.现金、存款、货币型基金 B.债券、债券型基金 C.外币、结构型产品、投资型保单 D.股票、偏股型基金 E.金融衍生品 期权、期货、认股权证等 6、如果您进行一项具有价值波动性的金融资产投资, 由于一般证券投资都存在风险, 在未来三个月内, 您能够接受的资产损失或缩水情况？ A.不能亏损 B.0-10% C.10%-30% D.30%-50% E.甚至更高 7、若有临时且非预期的事件发生时, 请问您的备用金相当于您多长时间的家庭开销？ A.月光族 B.3个月以下 C.介于3个月至6个月 D.介于6个月至1年 E.1年以上 8、一般而言, 投资持续期越长, 金融资产价值的波动性增大, 您通常可以接受的持有期间是多久？ A.3个月以内 B.6个月以内 C.9个月以内 D.12个月以内 E.超过12个月 9、您计划什么时候开始动用投资本金及投资收益？ A.随时动用 B.6个月以内 C.1年以内 D.3年以内 E.盈利不计入本金, 随时提取盈利 10、作为一个投资者, 和其他人相比, 你怎么评估你的投资经验？ A. 基本没有经验, 主要是银行存款或是定期存款 B. 比平均水平低 C. 平均水平 D. 比平均水平高 E. 非常有经验:您必须先回答以上10个问题 A B C D E 第一题 1 2 3 4 5 第二题 1 2 3 4 5 第三题 1 2 3 4 5 第四题 1 2 3 4 5 第五题 1 2 3 4 5 第六题 1 2 3 4 5 第七题 1 2 3 4 5 第八题 1 2 3 4 5 第九题 1 2 3 4 5 第十题 1 2 3 4 5 评分标准: 高于40分为激进型 高风险承受者 ； 33－40分之间为积极型 中高风险承受者 ； 26－32分之间为稳健型 中风险承受者 ；20－25分之间为保守型 中低风险承受者 ；20分以下为安逸型 低风险承受者 。 中高风险、高风险承受者适合购买股票型基金。 中等风险承受者适合购买混合型基金。 中低风险、低风险承受者适合购买债券型基金和货币型基金。 您的分数为： 风险等级为： 测试结果: 激进型 高风险承受者 特点: 具备股票市场投资经验和长期投资目标；无需从投资中获得稳定的现金流；渴望较高的投资收益, 并愿意为此承担较大的风险。 适合投资的基金产品: 适合投资所有类型的基金产品, 涵盖高风险、中高风险、中风险、中低风险、低风险。 积极型 中高风险承受者 特点: 具备丰富的股票市场投资经验, 投资期限偏重长期, 在投资收入和长期资本增值之间更倾向于资本增值, 希望在风险适中的情况下获得可观的收益回报。 适合投资的基金产品: 不适合高风险的基金产品, 但适合投资于中高风险、中风险、中低风险和低风险基金产品。 稳健型 中等风险承受者 特点: 具备一定的股票市场投资经验, 投资期限偏重中长期, 注重稳定的投资收入和长期资本增值之间的平衡, 希望在风险较小的情况下获得一定回报。 适合投资的基金产品: 不适合高风险、中高风险的基金产品, 但适合投资于中风险、中低风险和低风险基金产品。 保守型 中低风险承受者 特点:仅具备有限的股票市场投资经验, 投资期限偏重短中期, 希望从投资中获得稳定的现金流； 最关心投资的账面价值是否受损, 对投资回报的要求不高。 适合投资的基金产品: 适合投资于低风险、中低风险的基金产品。 安逸型 低风险承受者 特点:不具备或仅具备