银行新核心业务系统培训支付结算专题(结售汇套汇业务).ppt

－辛爱春 讲解提纲 外汇业务相关术语 外汇业务相关术语 外汇业务相关术语 外汇业务相关术语 外汇业务相关术语 外汇业务相关术语 外汇业务相关术语 外汇业务相关术语 外汇业务相关术语 外汇业务相关术语 外汇业务相关术语 外汇业务相关术语 外汇业务相关术语 外汇业务概述 外汇业务相关术语 结汇业务 结汇业务 结汇业务 结汇业务 结汇业务 结汇业务 结汇业务 结汇业务 结汇业务 结汇业务流程－以华夏银行为例 结汇业务流程－以华夏银行为例 结汇业务流程－以华夏银行为例 结汇业务流程－以华夏银行为例 结汇业务流程－以华夏银行为例 结汇业务流程－以华夏银行为例 结汇业务流程－以华夏银行为例 结汇业务流程－以华夏银行为例 结汇业务流程－以华夏银行为例 结汇业务流程－以华夏银行为例 结汇业务流程 (以华夏为例 )－总结 售汇业务 售汇业务流程－以华夏银行为例 售汇业务流程－以华夏银行为例 结汇业务流程－以华夏银行为例 结汇业务流程－以华夏银行为例 售汇业务流程－以华夏银行为例 售汇业务流程－以华夏银行为例 售汇业务流程－以华夏银行为例 售汇业务流程－以华夏银行为例 售汇业务流程－以华夏银行为例 售汇业务流程－以华夏银行为例 售汇业务流程 (以华夏为例 )－总结 套汇业务 套汇业务 套汇业务流程－以华夏银行为例 套汇业务流程－以华夏银行为例 套汇业务流程－以华夏银行为例 套汇业务流程－以华夏银行为例 套汇业务流程－以华夏银行为例 套汇业务流程－以华夏银行为例 套汇业务流程－以华夏银行为例 套汇业务流程 (以华夏为例 )－小结 代客外汇买卖业务 代客外汇买卖业务 代客外汇买卖业务流程－以华夏银行为例 代客外汇买卖业务流程－以华夏银行为例 代客外汇买卖业务流程－以华夏银行为例 代客外汇买卖业务流程－以华夏银行为例 代客外币买卖业务流程 (以华夏为例 )－小结 外汇汇款业务 外汇汇款业务流程－以华夏银行为例 外汇业务操作流程 (以华夏为例 )－小结 客户提交套汇业务申请； 通过bankslink下载实时汇率； 判断转出（入）账户为何种账户类型； 根据划转账户类型选择交易代码，点击“兑换”按钮，输入各交易要素； 交易完成，打印外汇买卖凭证及转帐凭证信息。 返 回 套汇业务讲解完毕！ 概念： －是代客外汇买卖银行或其他金融机构受客户的委托而办 理的外汇买卖业务。客户委托银行所做的外汇买卖要有贸易背景，其目的主要是 为了防范汇率风险而使外汇保值。  适合对象： －代客外汇买卖的服务对象主要 是由国家授权，从事对外经济贸易活动和开展国际金融业务的国内企事业单位和部门(包括外商投资企业)。现个人也可以办理外汇买卖业务。 服务项目： －即期外汇买卖：双方按当天外汇市场的即期汇率成交，并在成交后的第二个工作日交割的外汇交易。 －远期外汇买卖：是指银行同业或客户在成交日预先商定货币汇率和交割期限并订立合同，到约定时间才办理交割的外汇交易，避免因汇率变动引起的风险。 －调（掉）期外汇买卖：就是在某一个日期卖出甲货币、买进 乙货币的即期的同时，买回甲货币、卖出乙货币的远期。也就是即期和远期对调，达到成本保值之目的。 －期权外汇买卖：期权是一种选择权，它赋予期权买方在未来某个时间点（欧式）或时间段内（美式）以指定的价格买入（买权）或卖出（卖权）一定数量的某种资产的权利。外汇期权就是外汇买卖的选择权，期权的买方有权在一定时间段内或未来某个时间点按照约定的价格买入或者卖出一定数量外币的合约，它是一种权力，而不是义务。 交割时间短 例如，欧元对美元的汇率为1.3875，投资者甲预期欧元会升值，因此从银行 购买了一份以1.3879美元的价格买入1万欧元的外汇期权，期权的价格是通过双方 协商确定的。如果欧元对美元的汇率真的上涨了，并且涨到执行价格1.3879以上了， 那么他就有权力要求银行以1.3879的价格卖1万欧元给他。如果实际该投资都判断 失误，欧元对美元的汇率下跌了，该投资者可以选择不执行该期权，那该投资者 就损失了其购买期权的资金。 例如，一个英国进口商要在3个月后付出一笔加拿大元，为防止到期加拿大 元汇价大涨，就在生意成交的同时用英镑买进一笔3个月期的加拿大元以备支付。 例如，日本某企业按200日元＝1美元的汇率，用200亿日元购进1亿美元存在 美国银行一年，可以获取利息差额1％的收益。为防止一年后美元对日元的汇率下 降的幅度较大（如6％），日本企业不但得不到收益，反而亏损。所以，它就在做 卖出日元，买进美元的即期外汇交易的同时，做买进日元，卖出美元（1亿）一年 期的远期交易。 外 汇 业 务 结 汇 售 汇 套