信托项目风险排查基本要求.docVIP

附件14 信托项目风险排查基本要求 为规范公司信托项目交易对手风险排查工作，提高排查效率，确保排查质量，制订本要求。 第一章 风险排查总体要求 第一条 信托项目管理人员应在信托项目成立后定期对项目进行风险排查，并出具《风险排查报告》。 第二条 风险排查可采用现场排查和非现场排查两种形式，其中自主开发类信托项目应进行双人现场风险排查，非自主开发类信托项目由项目管理人员及其部门负责人决定是否进行现场排查。自主开发类和非自主开发类信托项目定义参照《信托业务操作流程》相关规定。 第三条 风险排查均应收集相关资料原件（复印件应加盖资料提供方确认公章），现场进行的风险排查同时应取得交易对手签字确认的《风险排查会谈纪要》风险排查报告于风险排查当期末日后的20内完成。财产权信托项目和非自主开发信托项目原则上1年排查1次出现风险隐患的项目自主开发类项目至少每半年排查一次 一、主体资格排查 排查内容 排查结果 营业执照最新年检日期 组织机构代码证最新年检日期 贷款卡是否有效 企业名称是否变更 企业公章、财务章有无变化 企业法人代表是否变化 企业股权结构是否变化 纳税是否正常 经营范围是否有变化 是否有其他重大变更事项 二、财务状况排查（单位：万元） 资产总额 其中：货币资金 其中：存货 负债总额 其中：预收账款 其中：短期借款