分支机构管理流.docVIP

分支机构管理流程 1目的 本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）分支机构管理流程及控制要点，旨在规范分支机构的新增、变更、撤销等申报程序，确保分支机构布局科学合理，有效控制和防范系统风险，推动本行持续稳步发展。 2适用范围 本文件适用于本行分支机构的新增、变更、撤销等管理活动。 3定义、缩写与分类 3.1定义 1）分支机构：是指本行依法设立的支行、分理处和自助银行。 2）分支机构管理：是指本行根据国家和监管部门有关规定和要求，在分支机构新增、变更和撤销等环节实施规范化管理的过程。 3）分支机构新增：是指本行依法增加支行、分理处和自助银行的行为。 4）分支机构变更：是指本行依法对分支机构进行名称变更，营业场所变更，临时变更营业场所，机构升格、降格，临时停业等的行为。 5）分支机构撤销：是指本行依法撤销已设立的支行、分理处和自助银行的行为。 3.2缩写 无 3.3分类 无 4职责与权限 部门/岗位 职责与权限 不相容职责 董事会 审议审批分支机构新增、撤销申请。 行长办公会议/行长 1）审核人力资源部门报送的调查报告； 2）审核人力资源部门报送的申报材料。 人力资源部门/经理岗 1）负责对新增分支机构调查报告、新增申请以及申报材料进行初审； 2)负责对分支机构变更和撤销申请及申报材料进行初审。 人力资源部门/机构管理岗 1）收集资料，拟定新增分支机构调查报告和新增分支机构申请及可行性报告； 2）负责准备筹建申报及开业申报材料； 3）负责拟定分支机构变更和撤销的申请及申报材料，并上报； 4）负责对分支机构金融许可证的领取和注销、报备工作。 综合管理部门/后勤服务岗 1）负责做好后勤保障工作； 2）负责申请办理和更换营业执照。 监察保卫部门/安保管理岗 负责做好安全防范设施规划、建设指导、把关及申报验收工作，并负责提供安保相关材料。 分支机构/负责人 负责做好分支机构开业、变更、撤销工作。 5原则与基本规定 5.1原则 1）统筹规划原则。本行分支机构新增、变更、撤销应由总行统一规划，统一安排。 2）合理布局原则。分支机构新增、撤销应以业务经营规模、管理水平和经营效益等为基础，科学、合理增设或撤销分支机构。 3）保障安全原则。新增、变更、撤销分支机构应将安全放在首位，必须在安全条件落实到位的基础上，再办理开业、变更和撤销工作。 5.2基本规定 5.2.1分支机构的设立 1）分支机构筹建审批应提供以下材料： a）申请书。申请书应载明是否符合设立分支机构的条件、拟设立分支机构名称、营业场所、营运资金、业务范围、筹建工作方案等； b）董事会同意设立分支机构的决议； c）可行性研究报告。内容包括当地经济金融情况、组建分支机构的可行性和必要性、市场前景分析（包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务）、未来业务发展规划（拟设机构开业后3年的资产负债规模、盈利、机构、客户、农业贷款比率、不良贷款比例、新增不良贷款比例、资本充足率、资本收益率、资产收益率等预测）、业务拓展策略、风险控制能力等； d）本行近2年的经营管理情况； e）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）； f）银监部门需要提交的其他材料。 2）分支机构开业核准应提供以下材料： a）申请书。内容包括拟开业分支机构名称、营业场所、业务范围、营运资金拨付及占资本总额比例情况、经营方针和计划、安全防范设施等筹建落实情况； b）主要管理制度和业务授权书； c）拨付营运资金原始凭证的复印件； d）从业人员基本情况（包括人员的年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等结构）及名册（包括年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称）； e）营业场所所有权或使用权的证明材料； f）公安、消防部门出具的安全、消防设施合格证明； g）筹建批复或延期筹建批复的复印件； h）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）； i）银监部门需要提交的其他材料。 3）自助银行设立审批应提供以下材料： a）申请书。内容至少包括地址、拟设置的机型、数量及提供的服务种类等内容； b）有权机构关于设立自助银行的有效书面文件； c）可行性研究报告。内容包括但不限于：拟设地点的市场分析，包括市场目标、服务需求、竞争状况等；联网系统情况；管理控制部门和管理方式等； d）拟负责自助银行日常管理的机构、人员及联系方式； e）安全监控方案及维护措施； f）营业场所所有权或使用权的证明文件； g）公安、消防部门出具的安全和消防设施合格证明； h）申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）； i）银监部门需要提交的其他材料。 5.2.2分支机构的变更 1