《内控制度（授权管理等）》培训课件.pptVIP

签字授权 有权签字人： 　总行运营管理部签字授权的授权人包括运营管理部总经理、副总经理、总经理助理，处理中心主任、副主任、经理、副经理。 　分行运营管理部签字授权的授权人包括运营管理部总经理、副总经理、总经理助理和处理中心经理。分行运营管理部总经理、副总经理和总经理助理可同时对下级机构业务进行签字授权。 　分、支行营业部签字授权的授权人为营业经理。 运营授权管理办法 系统授权 强制授权 　强制授权主要包括大额收付、系统参数维护、账户开立维护、资金划拨、查询查复、抹账、冲补账等业务。 请求授权 　请求授权主要包括应急待报备、应急待补资料等业务。 运营授权管理办法 系统授权 系统授权的有权人： 强制授权有权人包括总行处理中心主任、副主任、经理、副经理，分行运营管理部总经理、副总经理、总经理助理、处理中心经理，分支行营业部经理，以及系统设定的其他有权限柜员。 请求授权有权人为总行处理中心经理、副经理及值班主管。 运营授权管理办法 系统授权 系统授权方式: 　系统授权可通过录入密码或指纹认证方式实现，系统设定可采用指纹方式授权的应以指纹认证授权，而不得以密码授权代替。 　通过密码方式授权的，系统授权人必须确保密码安全性，不得让.他人掌握本人的授权密码。 运营授权管理办法 转授权 　概念： 　转授权是指运营管理岗位的有权人临时离岗时将其工作权限以及保管实物授予下级岗位，由受责人在授权范围内代理履行职责的行为。 　转授权的范围： 　有权人因开会、培训、出差、休假等非正式调动原因离岗时可做转授权。转授权事项包括签字权限、系统权限以及所保管实物的使用权限。目前营业经理与监控岗互为AB角，可以通过在管控平台设置兼岗方式实现转授权。 运营授权管理办法 转授权 转授权管理要求： 有权人在岗时不得无故通过转授权方式将权限转交给他人支行转授权期限超过5个（不含）工作日的需报分行运营管理部门审批 转授权实现形式： 　签字授权权限的转授权 　系统授权权限的转授权 　实物的转授权 运营授权管理办法 第二部分回顾 第一部分 运营工作交接管理办法 第二部分 运营授权管理办法 1、授权责任人 2、签字授权 3、系统授权 4、转授权 第三部分 会计印章管理办法 运营授权管理办法 会计印章定义 会计印章 使用范围 刻制标准 配备标准 会计印章种类 保管与使用 会计印章管理办法 第三部分：会计印章管理办法 定义：在会计凭证、账簿、报表等会计资料上加盖并表示业务合法性的特定标识，包括会计业务印章、个人用章。会计印章不含会计部门公章。 种类：包括会计业务印章和个人用章，其中会计业务印章分为业务专用章、业务公章。业务专用章包括汇票专用章、结算专用章、本票专用章、业务讫章等。业务公章包括会计业务公章和储蓄业务公章。 运营授权管理办法 使用范围与配备标准 　 会计印章管理办法 （一）汇票专用章 使用范围 ：用于签发银行汇票和承兑银行汇票，办理商业汇票转贴现时的背书等。 配备标准：汇票专用章按办理汇票业务的机构配备，每个具备办理汇票业务资格的机构配备一枚，由支行监控岗保管和使用。 （二）结算专用章 使用范围：用于办理托收承付、委托收款等支付结算业务；办理商业汇票贴现、转贴现的委托收款背书；办理提出他行网上支付结算凭证业务；办理结算业务查询查复；其他结算业务。 配备标准：按办理对公结算业务的机构配备，每个机构一枚，由支行监控岗保管。 （三）本票专用章 使用范围 ：用于签发银行本票。 配备标准：按办理银行本票业务的机构配备，每个具备办理本票业务资格的机构配备一枚，由支行监控岗保管。 （四）业务讫章 使用范围：用于已完成记账处理的客户回单。 配备标准：业务讫章按需配备，原则上各级会计部门根据实际情况，对办理上述业务的会计人员可每人配备一枚。 运营授权管理办法 （五）会计业务公章 使用范围：对外签发对公的重要单证，如单位定期存款证实书及存单等； 对外出具的存款证明的询证函等；其他需要加盖会计业务公章的重要单 证或报表；合约、协议。 会计印章管理办法 刻制标准 （一）汇票专用章、结算专用章由总行按照人民银行规定的基本式样统一设计、刻制。 （二）本票专用章、票据清算（交换）专用章、假币收缴专用章由分行按照当地人民银行规定刻制或向当地人民银行申请刻制。 （三）其他会计业务印章：刻制材料为铜质；所刊汉字为国务院公布的简化字，字体为宋体；冠名与金融机构许可证上机构全称一致；印面含机构全称、日期、印章名称、编号等。 会计印章管理办法 保管与使用 专人使用、专人保管、专人负责。 专匣保管、固定存放、人离章收。 印章交接当面办理，由有权人监交，不得隔夜办理，不得通过第三人办理移交。 定期或不定期对会计印章进行检查，如发现问题及时纠正，切实解决和处理。 会计印章管理办法 第三部分