新伤残标准实施后产品转换升级新保处理等实务要点.docVIP

根据《关于印发《人身保险伤残评定标准》工作部署方案的通知》，集团有三个附加险F01:附加意外伤害保险 、F06:附加意外伤害保险（99版）、 F05:附加残疾保险（99版） 需要转保，因集团《转换通知书》需要手工打印，我部已将2014年1-2月的明细数据导出，并做成了文档格式，基层公司只需查找对应的投保人进行指定打印。重点提示：1、要正、反两面打印到一张纸上。每一张保单有两份打印文件，正面是《转保通知书》、反面是《申请申请确认通知书》需正、反两面打印到一张纸上。2、反面《申请申请确认通知书》为空，如果客户同意承保，就勾先同意，再重新填新投保单到股份做主险新单录入。不同意，也请客户签字返回柜面归当。3、2014年马上就要到了，1月就有附加险续保保单的机构，请尽快及时打印，送给客户。如有问题，请跟代理部联系。 新伤残标准实施后产品转换升级 /新保处理等实务要点 长险合同附加短期险后续处理 停办险种 自2014年1月1日新伤残标准实施后： 1. 集团公司：附加意外伤害保险、附加残疾保险、附加意外伤害（99版）三款产品在一年期保险期间届满后，停止续保。 2.股份公司：国寿附加重大自然灾害意外伤害保险、国寿附加长久呵护残疾意外伤害保险、国寿附加长久呵护意外伤害保险三款产品在一年期保险期间届满后，停止续保。 （二）打印通知书及清单 1.集团公司 原则上应至少在保险期间届满前三十天前，通过总部提供的统一取数据程序抽取待转换数据，根据客户原投保的附加险产品制作《产品转换升级通知书》/《投保申请确认书》及《产品转换升级通知书清单》。产品转换按附加意外伤害保险和附加意外伤害（99版）转换为国寿绿舟意外伤害保险（2013版），附加残疾保险转换为国寿安心意外伤害保险（B型）（2013版）制作。《产品转换升级通知书清单》按销售机构进行制作。 省级分公司应统一组织，确保完成通知书打印工作。 2.股份公司 （1）原则上应在保险期间届满前三十天，打印《产品转换升级通知书》/《新增附加险申请确认书》及《产品转换升级通知书清单》（支持分公司外包打印处理）。《产品转换升级通知书清单》可按销售机构进行打印。 （2）《产品转换升级通知书》/《新增附加险申请确认书》中注明了终止续保的原因，根据保监会《人身保险伤残评定标准（行业标准）》规定，原有附加险因涉及伤残责任升级和费率调整，原产品停办，提示客户可转换对应新产品处理，并对应打印转换后的产品名称、保险费及需补充交纳的保费信息。 （3）省级分公司应统一组织，确保完成通知书打印工作。 （三）销售人员送达 1.由销售机构对照清单梳理通知书，按照客户归属原则向销售人员分配通知书，由销售人员统一上门服务，将通知书送交客户，向客户做好原有附加险产品转换升级及终止续保的解释沟通工作，积极引导客户做好产品转换工作。 2.客户同意转换的，应向客户提供转换后产品条款，并指导客户在《新增附加险申请确认书》页勾选“同意转换，并授权转换后险种的保险费继续从原险种的交费账户中划转”，并确认签字，客户原有交费形式不是银行转账的，应积极引导客户调整为银行转账方式，并完成交费账户授权。 客户不同意转换产品的，也需要在《新增附加险申请确认书》页勾选“不同意转换”，并确认签字。 3.《产品转换升级通知书》/《投保申请确认书》或《产品转换升级通知书》/《新增附加险申请确认书》应在原合同满期日后30天内完成客户确认并交回公司柜面核销有效，对于逾期未交回核销的，原保单到期后将不再进行转换受理。 （四）产品转换业务处理 1. 集团公司转换业务，客户同意转换的，完成新保录单作业后，打印转换后的保险合同，统一由销售人员送交客户。 2. 股份公司转换业务，客户同意转换的，应通过“新增附加险”业务模块完成处理。在公司扣款成功后（最晚于原保单到期日后60日内）转换成功。 3.《产品转换升级通知书》/《投保申请确认书》或《产品转换升级通知书》/《新增附加险申请确认书》交回公司的，应同步在系统中完成通知书核销处理。 4.转换后险种的生效日与原有附加险下一年度的续保生效日保持一致，在转换后险种保险期间届满前，若客户未作出终止续保的书面申请，且公司未作出拒保、调整承保条件的，可继续续保。 5.对于客户不同意转保及确认书未按时回缴的情况，视为客户不同意转保处理。 （五）单证核销与归档 1.集团公司转换业务中，经客户签字确认的《产品转换升级通知书》/《投保申请确认书》，应通过新投保单号完成扫描归档。 2.股份公司转换业务中，客户同意转换并通过新增附加险完成产品转换处理的，《产品转换升级通知书》/《新增附加险申请确认书》应通过保全作业流水号完成扫描归档操作；客户不同意转换的，《产品转换升级通知书》/《新增附加险申请确认书》应通过投保单号完成扫描归档。 二、多年暂交的短期险汇交业务