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XX县联社2010年度反洗钱非现场监管报告 人行XX县支行： 根据《中国人民银行关于印发〈反洗钱非现场监管办法（试行）〉的通知》（银发〔2007〕254号）、（黔农信办发〔2007〕168号）文件要求，为规范我社反洗钱非现场监管工作，认真履行反洗钱义务，现将我社2010年度反洗钱工作开展情况报告如下： 组织机构建设情况 我社已成立了反洗钱工作领导小组，由联社分管领导任组长，其他经营班子成员为副组长，联社各职能部室负责人和基层社（部）主任为成员，为本联社专门反洗钱机构，负责全辖反洗钱工作；领导小组下设办公室，设于联社财务信息部，并指定联社专门反洗钱联络员，信用社（含营业部）主办会计为本社反洗钱工作联络员，负责本社大额和可疑支付交易记录，分析和报告反洗钱工作。 二、反洗钱内控制度建设情况 为进一步加强我社反洗钱工作，预防不法分子利用信用社进行洗钱活动，根据《金融机构反洗钱规定》和《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《人民币银行结算账户管理办》等有关规定，我社制定了《XX县农村信用合作联社反洗钱工作管理暂行规定》、XX县农村信用合作联社客户风险等级划分标准》、《XX县农村信用社大额交易和可疑交易报告操作规程》、《XX县联社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存操作规程》等反洗钱内控制度。 根据《省联社办公室关于反洗钱监测分析系统升级的通知》文件要求，为准确、及时上报大额、可疑交易，我社《反洗钱监测分析系统》操作员实行A、B角管理，于二○一○年七月十六日明确了各营业网点具体操作员名单。 反洗钱宣传情况 为提高客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围，我社利用赶集日先后开展了三次反洗钱知识宣传活动，活动现场通过悬挂宣传横幅、设立咨询台、张贴海报、发放宣传册等方式进行知识宣传，发放各类宣传材料共计900余份。 反洗钱培训情况 为加强一线人员对可疑交易、大额交易的判断能力，以及熟练掌握《反洗钱监测分析系统》操作流程，联社组织开展了两次反洗钱培训，培训人员包括网点临柜人员、主办会计和联社机关人员60人次。培训的内容有：金融机构反洗钱规定、金融机构大额及可疑交易报告管理办法、反洗钱法、客户身份识别及交易记录保管管理办法、银行业金融机构反洗钱工作指南、反洗钱分析系统操作手册等。 反洗钱工作内部检查情况 2010年一季度，我社稽核审计部、财务部先后对XX、XX、XX进行了反洗钱工作检查，检查内容包括：客户身份识别、大额现金存取备案、客户风险划分等。经调阅登记薄、凭证等方式，发现的问题主要有：客户身份识别不到位表现为，在与客户建立新的业务关系时，未留存客户身份复印件和核查结果；大额现金存取业务漏报情况；客户风险划分不及时等情况。 客户尽职调查及大额、可疑交易报告情况 客户办理开户和其他特殊业务时，我社能够按照“实名制”原则、银行账户管理办法和反洗钱规定等要求，严格审查客户证件和资料的真实性、完整性和有效性，并通过联网核查结果对客户身份进行识别。客户资料和交易记录均实行专门保管。按期上报反洗钱报表及报告。 2010年，我社新开立账户25138 个，其中对公客户67 个，对私客户25071个，对私客户他人代理有 180个，柜员人员通过对客户身份进行识别，发现客户身份证件失效的有 15个。重新识别客户4797户，其中查实的有4763户。 本年度我社大额交易和可疑交易均通过《反洗钱监测分析系统》进行补录和审核，同时上报当报当地人民银行。2010年共上报可疑交易2笔，金额1069.84万元。 总之，我社将严格按照反洗钱的相关要求，继续深入开展反洗钱宣传和对业务人员的培训学习，不断完善我社反洗钱内控制度，加强大额及可疑交易报送质量。 XX县农村信用合作联社 2011年1月4日