个金品牌产品-个金品牌类.docVIP

个金品牌产品-个金品牌类 目前我行的客户服务品牌有交银理财、沃德财富、私人银行三类。根据客户在我行的金融资产进行服务等级的划分：针对我行的中端客户即优质客户，服务品牌为交银理财；针对我行的高端客户，服务品牌为沃德财富；在我行还存在着一部分顶端客户，这类客户拥有大量金融资产，同时对于我们银行的要求更高，对于这类客户，我们目前引入了财富管理理念，创立了“私人银行”服务品牌。 第一章 品牌战略 1.1品牌的含义 品牌是一个名字、名词、符号或设计，或是上述的总和，其目的是要使自己的产品或服务有别于其他竞争者。 品牌就是形象、品牌是承诺、品牌是体验、品牌是认知…… 1.2品牌建设历程 （1）“2005年中国品牌年度大奖（银行类NO.1）” 《世界品牌实验室》 （2） 2005年6月23日,交行在香港成功上市,标志着交通银行已向“一流国际公众持股银行”迈出了重要的一步。 （3） 荣获“2008年中国最佳私人财富管理银行”称号.《欧洲货币》 1.3品牌的核心价值 高品质－－卓越的诚信品质 高效率－－高效的金融服务 负责任－－负责的企业精神 第二章 市场定位和同业竞争 主要介绍了我行和同业的市场客户划分以及推出的中高端客户服务品牌情况。 第三章 中高端客户市场重要性 （1）客户群总体目标：不断缩短客户结构金字塔的底边长，即扩大优质客户与高端客户在客户总体中的占比，调整和优化客户结构，增强我行核心竞争力。 （2）高端客户：通过精细的客户关系管理、优质的个性化服务与差异化定价，提高客户忠诚度，实现我行利润最大化；服务品牌为沃德财富 （3）优质客户：也称中端客户，通过优质服务与交叉销售，有效提升客户价值，为高端客户群增长提供有力支撑；服务品牌为交银理财 （4）普通客户：通过交叉销售挖掘与提升一部分有价值潜力客户；通过差异化收费、排队、大堂引导等手段向电子、自助渠道分流一部分客户。达到缩小低价值客户群，有效节约我行人力、系统资源等，优化资源配置。 第四章 客户服务品牌建设 4.1快捷理财 4.1.1快捷理财—快捷入门 (1)对外宣传：季均资产1万以上 (2)实际情况：季均及时点资产1万以上客户均开通快捷理财 (3)变通做法：新开通快捷理财的客户都有3个月的免费体验期，3个月按照客户季均资产是否1万以上判断客户是否达标 (4)主要目的：为促使新开户客户及资产不足1万的客户提升提供支持。有利于提升1万以下客户资产，提升新客户存入资金及客户忠诚度。 4.1.2 快捷理财—快捷尊享 (1)一个团队：“快捷理财”顾问专业服务 (2)二免资费：免收每月前2笔ATM同城跨行取款手续费 免收手机银行服务费 (3)三享服务：专享免费财务健康诊断 专享免费“基金智慧定投”理财规划 专享免费电话银行代客交易 4.1.3快捷理财—快捷开通 (1)实时开通 （1）含义：客户实时开通快捷理财 （2）网上银行专有欢迎页面 (3）最新的“二方”资讯 ●个人专讯：理财资讯、提醒服务等贴身信息 ●专家意见：多样化的理财讲座 （四）“一生”服务—交银理财锦囊 金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务，包括人生每个阶段的资产负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理、投资规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划，客户经理运用专业知识与技能，最大化满足客户对财富保值和增值的期盼及人生不同阶段的财务需求。 交银理财锦囊则建立于生命周期理论之上，结合客户人生各阶段的理财需求，按照客户需求分析、风险评估、财务规划、产品推介等环节循序渐进地进行快速的资产配置，是金融理财的简化版，适用于客户经理帮助我行中端客户群体对部分资产进行阶段性配置。是客户经理进行顾问式营销的“工具”和“助手”。与金融理财规划相比，具有简易、快捷、应用方便的特点，和传统的单一产品推介相比，具有综合性（涉及内容广泛，兼顾客户财务需求的各个方面）、制度性（标准的销售服务流程）和长期性（建立与客户的长期关系，不仅仅追求短期收益）特点。 交银理财锦囊根据人生中结婚、生子、买房、购车、子女升学、退休等不同阶段的理财需求，以及客户风险偏好，设计“喜结良缘”、“喜孕新生”、“梦圆新居”、“金榜题名”、“乐购新车”、“金色夕阳”6款理财锦囊，锦囊通过推荐涵盖基金、保险、得利宝、个贷等不同产品组合，提供套餐化的理财方案，并辅助专享礼品促进产品交叉销售。 理财锦囊力求解决目前客户经理在理财产品销售中，缺乏整体考虑，停留在满足客户短期目标和单一财务诉求，较少综合考虑客户理财需求等问题。引导客户经理从产品推介营销向顾问式营销方式的转变。 （五）专享优惠 ●部分银行产品价格优惠（得利宝价格优惠、外汇宝点差优