假茅台骗贷之谜.docVIP

假茅台骗贷之谜 　　如果让曾经身家数亿的尤俊杰再选择一次，也许他根本不会做出靠假冒茅台酒去大量骗贷又一股脑儿投入房地产的决定。因为这一念之差，不但让他的生意在三年后陷入瘫痪，还难逃阶下囚的命运。这起由公安部督办的假茅台骗贷两亿元大案终于在2015年1月16日画上了句号：杭州上城区法院对涉案的尤俊杰、张海彬、卢友德分别判处有期徒刑八年、五年零六个月、四年零十个月；分别并处罚金70万元、1250万元和750万元。三名被告制造的全国案值最大的假茅台案让人瞠目结舌！ 　　老经侦民警识破假茅台” 　　案情被侦破，缘于2013年5月初杭州发生的一起骗贷案。当时，杭州上城警方经侦大队接到一家银行报警，银行在将钱贷给一名实业商人后，此人长期拖欠贷款不还。为此，上城经侦大队民警顾联华来到该银行，就发生的骗贷案进行调查。 　　走进银行柜台，老顾瞥见了一瓶50年陈53度“飞天”贵州茅台酒。他随口一说：“50年陈，那这瓶茅台现在可贵了。”在旁的银行工作人员一笑，打趣说：“对啊，这还是三年前有人用来冲抵贷款的，我们仓库里还有50箱哩！”“啊？50箱？这么高档的酒，有那么多吗？” 　　顾联华感觉出了一丝异样。办案多年，假酒的案子也办过不少，顾联华知道，如果是真的50年年份陈酿酒，其市场价格每瓶是2万元起步，而且供货量非常紧张。因此，当他眼前出现如此大量的积压货时，感到非常奇怪。 　　顾联华的质疑立即引起了上城公安分局、杭州市公安局和省公安厅的高度重视。第一时间，经侦与刑侦成立了专案组。他们的第一个行动是请来了贵州茅台酒厂知识产权部的工作人员。仅仅瞧了几眼，茅台酒厂的员工就给出了肯定答案：“啊！这批酒都是假的。”这样的消息，不但对报案银行是晴天霹雳，更让警方感到震惊。 　　就是这么一个非常偶然的质疑，牵出了一起公安部督办的近年来全国案值最大的假茅台案件，被命名为“5?21”特大系列销售假酒案，涉案价值高达两亿元之巨。 　　这么多数量的50年陈茅台，这么大的一笔贷款，银行难道就没有检查过真伪？那么轻易就将巨款送出？一位银行业内人士坦言，如今银行业竞争非常激烈，遇上大项目，银行觉得利润大的话都可能会做。“对于尤总这样的大佬级人士名下的贷款业务，都想拿下。”在如此背景之下，拿到这笔业务的信贷员，对于企业贷款之后资金用途的审核和抵押质押物的真假辨别就放松了，甚至会放纵。 　　实业老板以假酒骗贷 　　那么这批高档“茅台酒”，究竟来自何方？根据物品源头，民警很快把矛头指向了一家名为浙江恒基贸易有限公司的单位。这50箱假酒的来历十分曲折：2010年，恒基贸易有限公司法定代表人尤俊杰，首先把这50箱假茅台酒以每瓶折价2.85万元作为质押，向杭州一家银行取得了3000万元的贷款。当时的担保人，是一家大型物流公司。由于尤俊杰逾期未能还款，银行向这家担保物流公司追回贷款，这批酒就到了物流公司的掌控人徐某手上。然后，这批酒又用来抵充这家物流公司的部分贷款，流到了报案银行的手里。 　　在厘清了一笔笔复杂的烂账后，民警终于盯上了老尤。尤俊杰，浙江台州人，现年49岁，靠酒类贸易起家，曾经身价上亿，其本人和公司也入选过浙商全国500强。但在被抓捕前的一段时间里，因为投资房地产失败，让他吃了不少苦头，身家损失惨重。警方调查显示，尤俊杰此前一直在做实业，名下有多家在上海、杭州注册的公司，涉及销售、建筑、科技等多个行业。而其中，浙江恒基贸易有限公司和上海颂源阁等公司的营业执照上，均有酒类许可证。 　　也就是说，最初尤俊杰是卖真酒的，其代理的都是五粮液、贵宾茅台以及多款价格昂贵的外国品牌红酒。警方从事后拿到的账簿发现，在尤俊杰的几家公司中，单笔进出数千万元十分常见，而他的公司在那时候运转很正常。 　　2010年开始，茅台酒迎来了最好的年代，价格不断飙升。但在那个时刻，尤俊杰却不知为何做出了一个决定：投身进入房地产开发行业。为了获取更多的资金，尤俊杰在自己的老本行――酒业上，动起了歪脑筋，他决定制假。做酒生意多年的尤总觉得，这个时候弄批仿真度较高的假货去贷款或抵押，可谓一本万利。于是，他找到了生意伙伴：比他小10岁的安徽人张海彬。 　　张海彬从中牵线搭桥，并最终找到了假酒生产者卢友德。在2010年六七月这段时间内，尤俊杰、张海彬、卢友德这条制假线，同批生产了1400箱50年陈53度“飞天”贵州茅台酒…… 　　顾警官说，尤俊杰鼎盛时期资产少说就有一个亿。“不过，因涉足房地产投资却被套牢了。”当民警找到他，说明来意，正为房产生意十分苦恼的尤总非常惊愕，叹息道：三年多前自以为神不知鬼不觉地掘了这么一笔“大买卖”，到底还是东窗事发了。 　　后经检察机关依法查明，2010年6月-2012年2月，尤俊杰先后六次以浙江恒基贸易有限公司名义，向多家银行申请贷款过程中，采取伪