在个人财务规划.docVIP

在个人财务规划中，经常用到的保险产品包括【人寿保险 意外伤害保险 健康保险 财产保险 责任保险】等。 习惯养成要求理财产品必须保障未来的消费水平，至少不低于以前最高生活标准下的消费水平。【正确 】 个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。【 正确 】 财务策划方案的核心内容就是财务策划的具体建议。【 错误 】 个人理财规划师要根据不同客户的偏好来安排会面和谈话，树立自身职业化的形象，以提高双方合作的可能性。【 正确 】 个人理财的核心是根据理财者的资产状况与风险【 偏好 】来实现需求与目标。 个人理财的理论基础来自于【 现代理财学 】。 以下属于开放式问题的是【央行在上周又下调存款准备金了，对此您怎么看？　】。 “我不希望在我的投资计划中采用股票投资”是【 推论性 】信息类型。 客户的短期目标不包括【 子女的教育储蓄 】。 ( 生命周期理论 )是个人理财最基础的理论。 【 威廉斯 】最早提出了贴现现金流量的概念。 个人理财对理财者而言，其重要作用有【 规避风险与保障生活 为客户子女的健康成长打好经济基础 提高生活水平 】。 财务策划师在财务策划计划的评估过程中要遵循的步骤包括【回顾客户的目标与要求 评估财务与投资策略 评估当前投资组合的资产价值和业绩 调整投资组合