客户经理工作职责资料.ppt

“客户”与“经理” 辽源中支——韩旭 客户 经理 客户经理 目 录 客户经理 工作职责 向业务区内银行各层级人员传达、宣导和解释公司有关信息； 与业务区内银行各层级进行沟通、协调，保证银行保险理财业务顺畅进行 根据公司的工作安排和日常工作需要，对业务区内银行各层级人员进行集中式及日常性业务培训 参与策划、推动业务区内银行的宣传、激励活动，并将结果及时反馈 收取业务区内辖属代理机构投保单，经初审、登记整理后交公司相关部门（根据各机构业务流程确定是否执行此项工作） 根据业务发展需要，提出改善银行保险业务管控的需求和措施； 按规定时间参加晨会、夕会、会议、培训及活动，并遵守会议及培训纪律； 协同维护业务区内银行理财业务各项工作的正常开展，对业务信息和同业信息进行反馈，协助公司进行分析并解决有关问题； 按公司要求填写相关活动管理工具，做好工作分析和总结； 与业务区内银行协调、配合促成销售银行保险理财业务 沟通 销售 总结 反馈 建议 培训 策划 宣导 会议 资料回收 引言 如何做好客户经理？ 搞定客户 搞定银行 销售技能 网点经营 客 户 指用金钱或某种有价值的物品来换取接受财产、服务、产品或某种创意的自然人或公司。 什么是客户？ 1.方法要得当 （1）除了需要公司的产品以外还需要什么服务？ （2）客户得到这些服务能够有什么好处？ （3）提供的服务在效果、时间、价值、效率等是否能够“恰到好处”？ 2.成本要计算 （1）是否有足够的能力（资金）提供相关的服务？ （2）提供的服务是否能够承诺，万一没有做到怎么办？ （3）提供的服务是否有足够的竞争力？ 销售服务 3.人员要稳定 （1）公司是否允许提供这样的服务？ （2）能力（专业能力）是否能支撑提供相关的服务？ 4.资源要到位 （1）是否有客户接受服务的记录管理？ （2）是否准备好了根据客户反馈的结果进行“过程的改进”？ 销售服务 经 理 谁是经理？ 1.银行的“经理”（大堂经理、理财经理、客户经理……） 2.保险公司人员 1.我能给他带来什么？ （1）收入 （2）各项任务指标（中收、协议理财、存款余额、三方等） （3）荣誉 2.在他眼里我作为什么？ （1）免费劳动力 （2）送钱小步兵 1.霸气侧露 （1）你有你顽皮的处世方式，但我要坚持我内心的小个性。 （2）谁说不行都不行，我说能行就能行。 2.卧薪尝胆 （1）你控制你情绪的速度，就是你成功的速度。 （2）网点虐我千百遍，我待网点如初恋。 投其所好 我才是真正的“经理” 我就是CEO 我就是店长 我的地盘我做主 管理，是指管理主体组织并利用其 ，借助 ，完成该组织目标的过程。 各个要素 管理手段 人、财、物、信息、时空。 强制、交换、惩罚、激励、沟通与说服。 注意 别拿自己不当回事 别拿自己太不当回事 客户 经理 客户 经理 客户经理 挖掘需求 维护客户 竭诚服务 维护网点 经营网点 互惠共赢 高于工作职责之外的 保险事业 一个向着目标前进的人 整个世界都会为他让路 ——韩旭 勝