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湖南省农村中小金融机构数据质量管理调查 　　为全面了解湖南省农村中小金融机构（不含村镇银行）数据质量管理状况，深度挖掘制约数据质量的瓶颈和难点，帮助指导农村中小金融机构改善统计管理、提升数据质量，湖南银监局组织对省联社、13家农商行、5家农合行、103家县级联社数据质量管理状况进行全面调查。 　　本次调查历时3个月，以《银行监管统计数据质量管理良好标准》为基础，设计调查要素215条，发放调查问卷122份，通过座谈会、现场督导等多种形式，深入调查辅导并广泛听取各方面的意见和建议。 　　数据质量管理基础薄弱 　　统计团队力量尚未形成 　　首先，数据质量组织领导方式粗放。 　　从理事会层面来看，除省联社外的121家农村中小金融机构中只有望城农合行等6家机构在风险管理机制规划中涉及数据质量管理，桂东农商行等38家机构将有关数据真实性、准确性、完整性的要求写入行社章程，其余77家机构的数据质量管理规划为空白；60%的机构理事会未考虑督促内审等相关部门定期对数据质量进行有效的检查和评估，40%的机构开展了涉及数据准确性的内审、稽核等常规检查，但未纳入理事会议事日程。 　　从高管层层面来看，全省仅先导农商行及芙蓉、雨花农合行3家行自我描述在《统计管理办法》中建立健全了数据质量管理机制。36%的机构缺乏高管层对数据质量管理从机制、分工、评价到问责的明确规定，61%的机构明确了数据质量职责分工，部分涉及问责办法。 　　从主管领导层面来看，主管统计的领导分工基本明确，对统计工作的财力、物力保障充足。88%的行社能够以正式文件的形式明确主管统计工作的领导。98%的行社主管领导在统计经费和专用设备等资源调配方面能给予有效支持，但在建立分工协调机制和部署重大监管统计事项方面则存在明显不足，29%的行社没有建立分工协调机制，33%的行社未能提供与分工协调相关的文件，机制建立流于口头描述。 　　此外，部门设置五花八门、授权不全面、履职不充分，归口管理存在明显缺陷。 　　其次，岗位设置严重不足。 　　从归口管理部门来看，50%以上的行社归口管理部门未设置监管统计专职岗位，9%的行社岗位设置没有制度性规定，统计岗位人员数量难以满足日益复杂的监管统计工作需要。从业务部门来看，各行社业务部门没有设置专职统计岗位，一般由业务人员兼职，63%的行社缺乏制度明确兼职岗位的统计职责。从AB角设置来看，各行社AB角设置混乱，难以有效发挥岗位作用。从统计岗位的配套建设来看，各行社均能满足统计岗位培训、系统设备维护等费用支出，但65%以上的统计人员表示监管统计岗位的薪酬水平与一般岗位一致，无法吸引和激励统计人员。 　　此外，团队建设亟待加强，主要表现在人员数量难以保证需求，人员素质有待提高，培训明显不足等。 　　同时，本次调查认知不足折射出组织、人员力量的薄弱。经对收回调查问卷逐条整理分析，发现被调查对象提供的26125条调查信息中，有4548条信息结论与事实描述不符，调查结果总体修正率达19%，农商行、农合行、县级联社的分类修正率分别为17.1%、17.4%、19.3%。 　　制度框架尚未搭建 　　业务制度普遍缺失 　　从调查来看，湖南省农村中小金融机构制度建设刚刚起步。从管理制度类型来看，以统计管理办法为主，个别行社同时制定了统计工作考核办法。从管理制度内容来看，不够科学合理，内容普遍不全面，较多涉及组织管理、监督检查、数据质量考核、部门职责等内容，协调机制、安全保密、系统保障等方面基本未涵盖。从管理制度执行情况来看，已建立管理制度的60家行社中，有11家认定自身管理制度执行不到位。 　　业务制度普遍缺失。当前，湖南省农村中小金融机构业务制度建设的现状是：122家被调查机构中仅有5家机构涉及业务制度的制定。业务制度的普遍缺失也造成了业务制度的内容、评价与更新、制度备案等多项数据质量管理标准无法评价。 　　项目归属关系的概念尚未形成。为确保统计项目的内容、方法和口径统一，明确统计项目的取数路径，早在2008年初，湖南银监局就明确要求，各机构根据监管统计指标与本单位会计科目及相关账簿“逐表逐项”进行对照，编制书面的归属关系和取数路径，以便于报表填制人员规范操作。从调查情况来看，湖南省农村中小金融机构对项目归属关系至今缺乏准确定位，部分机构认为列明归属关系即是按照银监会监管报表填报说明填制报表，部分机构期待省联社在系统中统一制定。 　　系统建设处于起步阶段 　　数据质量监控体系不健全 　　湖南省农村中小金融机构的系统由省联社统一建设开发，目前在线运行的系统有综合业务系统、信贷管理系统、新农保系统、大小额支付系统等。其中综合业务系统、信贷管理系统能够提供部分统计源数据，2012年6月信贷管理系统完成了二期升级改造，按新国标增加了贷款