对公司流动资金贷款的考察报告.docVIP

对公司流动资金贷款的考察报告 　一、企业基本情况 　　（一）企业概况企业性质、法定地址、注册资金、成立时间、经营范围、职工人数等。 　　经营情况：企业规模、主导产品的产销情况、市场占有率、在同行业中的地位和发展前景等。 　　行业情况：行业成本结构、原创：行业的经济周期性、行业赢利性、国家政策等。 　　管理情况：企业组织形式、管理体制、法人代表及财务负责人情况、财务制度以及关联企业经营情况等。 　　（二）企业财务状况 　　上年末及报告期财务状况表 　　单位：万元 　　项目上年末报告期 　　数据数据较年初 　　一、资产总额 　　（一）流动资产总额 　　占资产总额的比例 　　1.货币资金 　　2.应收账款 　　3.应收票据 　　4.预付账款 　　5.其他应收款 　　6.存货 　　（二）长期投资 　　（三）固定资产总额 　　1.固定资产净值 　　累计折旧 　　2.在建工程 　　（四）无形资产 　　（五）递延资产 　　二、负债总额 　　（一）流动负债 　　占负债总额的比例 　　1.短期借款 　　2.应付账款 　　3.应付票据 　　4.预收账款 　　5.其他应付款 　　（二）长期负债 　　其中：长期借款 　　三、所有者权益 　　（一）实收资本 　　（二）资本公积 　　（三）盈余公积 　　（四）未分配利润 　　四、销售收入 　　五、利润总额 　　六、偿债能力指标 　　（一）资产负债率