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((银行关于变更广东A实业投资股份有限公司一般额度授信条件的请示.docVIP

((银行关于变更广东A实业投资股份有限公司一般额度授信条件的请示.doc

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((银行关于变更广东A实业投资股份有限公司一般额度授信条件的请示

银行关于变更广东A实业投资股份有限公司一般额度授信条件的请示 银行关于变更广东A实业投资股份有限公司一般额度授信条件的请示 您的当前位置: 首页 常用范文 申报材料 银行关于变更广东A实业投资股份有限公司一般额度授信条件的请示 XX银行总行:根据总行《关于同意给予广东A实业投资股份有限公司一般额度授信的通知》(XX银行〔201X〕680号)要求,我分行认真落实额度授信条件。但是,对于额度授信条件 (2)“授信额度调整为4亿元,全部用于股份公司,集团本部及其他成员企业存量贷款到期收回,不得转贷”的要求,在具体执行中遇到困难。经分析,我分行认为,广东A实业投资股份有限公司(以下简称A投资)目前总体经营正常,具有长期还贷能力,只是由于财务结构和期限结构不合理,短期偿债能力较差,不具备在短期内偿还我行贷款的能力。对此,我分行建议给予A投资到期贷款偿还缓冲期,给予存量贷款额度51000万元。现将具体情况汇报如下: 一、总体经营情况广东A实业投资股份有限公司一般额度授信包含广东A实业投资股份有限公司(以下简称A投资)11000万元及其关联企业广东A企业(集团)股份有限公司(以下简称A股份)40000万元。以下统称A集团。 (一)广东A企业(集团)股份有限公司广东A企业(集团)股份有限公司200 2、201X年分别实现销售收入98388万元和124568万元,净利润17456万元和17619万元;资产负债率为38%和49.7%;流动比率93%和90%,速动比率58%和49%;应收账款周转率为487%和574%;存货周转率为176%和158%。截至201X年9月,该公司总资产达810155万元,实现营业收入87634万元,实现利润15949万元,资产负债率为61%,流动比率103%;速动比率61%,应收账款周转率为359%,存货周转率为77%。该公司主营业务收入和利润逐年上升,保持一定的增长水平;资产负债率在合理范围内;流动比率和速动比率在满意值和不允许之间;应收账款周转率和存贷周转率指标均在合理范围内,说明其应收账款回收情况较好,存贷周转较快。该公司盈利保持在较为稳定水平,随着水电站的建成投产,其盈利能力和偿债能力将会进一步改善。 (二)广东A实业投资股份有限公司广东A实业投资股份有限公司200 2、201X年实现销售收入分别为7746万元和14548万元,净利润771万元和12020万元;资产负债率为65%和59%;流动比率29%和19%;速动比率28%和15%;应收账款周转率为992%和201X%;存货周转率为150%和429%。截至201X年9月,该公司总资产18.03亿元,实现主营业务收入16156万元,净利润2329万元,资产负债率为59.5%,流动比率26.5%,速动比率19%,应收账款周转率为178%,存货周转率为223%。该公司主营业务收入和利润逐年上升,保持一定的增长水平。资产负债率保持在合理范围内,流动比率和速动比率在不允许范围内,资产流动性较差;应收账款周转率和存贷周转率指标在合理范围内,说明其投产项目资产周转较好。从A投资近两年主要财务数据看,该公司生产经营有好转的趋势,具有一定的长期偿债能力,但短期偿债能力严重不足。 二、雁投资短期偿还能力不足的主要原因 (一)资产流动性差,负债期限结构不合理。目前,A投资资产总计18亿元,流动资产仅为3亿多元,流动性较低。而且该公司总负债中短期负债比例过大,如年初总借款84380万元,而短期借款达71380万元,占银行借款的8 4.5。短期借款长期占用,借款结构不合理,资产结构和负债结构不匹配,短期贷款偿还能力严重不足。 (二)过度扩张,自有资金补充不足。近两年来,A投资大力进行产业结构调整,淘汰劣势企业,进入能源、资源、药业和交通运输等行业,为企业可持续发展创造良好条件。由于过度扩张,融资环境发生变化后,自有资金补充不及时,使其面临目前的困境。从201X年以来,A投资对外总投资91831万元,超过其净资产(201X年为63855万元)。A投资近两年来银行贷款87145万元,其中固定资产贷款5000万元,短期贷款82145万元。而该公司近两年经营流动资金补充仅为15600万元(未含201X年)。其对外投资和资金来源结构不匹配。 三、A投资提高资产流动性的具体措施 (一)加快在建项目投产,提高经营效益。近年来,该公司立足山区,利用梅州地区的资源优势,进行产业结构调整,把主营业务转向稀土资源和电力,多个生产项目已经或将于近期产生经济效益。 1. 该公司已经形成年产3000吨稀土的能力(201X年9月全面投产),按12万元/吨计算,正常生产年度能够实现销售收入35000万元左右,实现利润1800万元。根据目前市场状况,其实现销售

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