金融业从业人员务技能知识竞赛题库(消费者权益相关规定).docVIP

相 关 规 定 部 分 一、单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内） 1．中国负责反洗钱资金监测的是 。 A．中国人民银行 B．中国银监会 C．国家外汇管理局 D．五大商业银行总行 答案 A 2．银行消费者作为消费主体享有的首要和必不可少的基本权利是（ ）。 A．安全权 B．隐私权 C．知情权 D．选择权 答案 A 3．银监会的撤销措施是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的 的行政强制措施。 A．没收其所有资产 B．限制其所有业务 C．终止其法人资格 D．停止其营业 答案 C 4．洗钱的过程通常被分为三个阶段，下列各选项中不属于这三个阶段的是 。 A．处置阶段 B．洗钱阶段 C．培植阶段 D．融合阶段 答案 B 5．根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列各项中，不能免于报告的大额交易是 。 A．当日累计45万元人民币的现钞结汇 B．金融机构在银行间债券市场进行的债券交易 C．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换 D．同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转 答案 A 6．对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民银行批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过 小