棚户区改造建设目尽职调查.docVIP

赣州市中心城区棚户区改造项目授信尽职调查 现场调查时间：2011年2月 现场调查地点：项目所在地（赣州市章贡区） 现场调查对象：赣州市中心城区棚户区改造项目 现场调查人员：刘翔、况柑林 一、借款人基本情况 （一）借款人简介 借款人名称：赣州章贡区城市建设投资开发有限公司 住所：赣州市厚德路93号 法定代表人：朱建华 公司性质：有限责任公司（国有独资） 注册资本：5076.16万元 成立时间：2009年1月 贷款证号：座机电话号经营范围：从事区政府授权范围内的城建资产经营管理、城镇开发性项目投资管理、各类建设工程项目的代建、管理、基础设施建设：公共配套设施建设：旅游开发；房地产开发。 赣州章贡区城市建设投资开发有限公司原称赣州市章贡区财源建设开发有限公司是章贡区政府负责市政基础设施建设的融资平台。原法定代表人为李斌。2010年4月26日起，公司名称更名为赣州市章贡区城市建设投资开发有限公司，法定代表人变更为朱建华。公司具有政府组织协调、融资的优势，业务涉及多个行业，收入来源有房地产（经济适用房、棚户区）开发收入、政府补贴收入、城建项目工程承包收入等。赣州章贡区城市建设投资开发有限公司于2009年与我行展开合作，先后投资建设了江西赣州水西有色冶金基地2009年道路建设工程项目、赣州沙河工业园区2009年二期道路建设工程项目、江西赣州钴钼稀有金属产业基地污水处理厂及排污管网建设等项目。 1、公司治理和组织结构分析 （1）股东关系 赣州章贡区城市建设投资开发有限公司是由赣州市章贡区国资局出资1亿元组建成立的国有独资有限责任公司，实收资本5076.16万元,其中:2009年1月23日出资1008万元（货币资金）,2010年9月28日第二次到位4068.16万元 实物资产 ,剩余4923.84万元 货币资金1992万元,实物资产2931.84万元 将于近期到位。2010年10月12日已通过江西赣州华昇会计师事务所有限公司验资 赣华会验[2010]第98号 。 （2）公司组织架构、内部管理与控制建设情况 赣州章贡区城市建设投资开发有限公司公司设立董事会和监事会，董事长由常务副区长朱建华兼任，董事会设董事5名，监事会设监事3名。公司现有员工23人，其中：本科学历14人，中级职称4人，初级职称2人。公司内设综合部、工程管理部、开发经营部、资产财务部。各部门分工明确、职责清晰，并制定了各个部门的工作职责，能够按现代企业制度建设法人治理结构，经营、财务机制比较健全，并能自觉执行外部审计。 赣州章贡区城市建设投资开发有限公司已在决策审批、财务审批、融资、融资偿付、工程项目管理、对外投资、招投标、担保、会计核算等方面建立了较好的内部控制体系。 （4）信息披露及透明度 借款人对外信息披露及时。在人民银行、银监会等部门及主流媒体无不良评价。目前，公司无重大起诉等或有事项。 2.借款人主要关联方 章贡区国资局为公司全资股东，赣州市场建设开发有限公司为公司全资子公司。 3.借款人关联交易说明 无影响我行贷款安全的关联交易。 4.与我行的历史合作情况 赣州章贡区城市建设投资开发有限公司与我行开展贷款合作始于2009年，截止2011年2月底，涉及贷款项目3个，贷款余额21600万元。在与我行合作过程中，公司能较好的与我行进行有关信息沟通，配合我行开展贷款管理工作。项目具体情况详见下表： 单位：万元 序号 贷款项目 贷委会承诺期次 合同金额 贷款期限 贷款余额 资产质量 1 江西赣州水西有色冶金基地2009年道路建设工程项目 2009年第22期（总第138期） 15000 10年 15000 二类七级 2 赣州沙河工业园区2009年二期道路建设工程项目 2009年第22期（总地138期） 2600 10年 2600 二类七级 3 江西赣州钴钼稀有金属产业基地污水处理厂及排污管网建设项目 2009年第22期（总第138期） 4000 10年 4000 二类七级 合计 21600 21600 （二）财务情况 公司2009-2010年主要财务指标如下表所示： 公司2009-2010年财务状况表 单位：万元 序 号 项 目 2009年 2010年 1 资产总额 15465 121862 2 负债总额 14426 40011 3 所有者权益 1039 81851 4 流动资产合计 11803 63171 4.1 货币资金 10603 13589 5 在建工程 0 0 6 流动负债合计 8326 17011 7 未分配利润 1 4.48 8 其他业务利润 0 0 9 净利润 1 3.4 10 经营活动净现金流 -8282 -396 11 投资活动净现金流 -3663 -17227 12 筹资活动净现金流 1