调查报告格式(考).docVIP

关于XXX公司（指借款人） 申请借款XXXX万元的调查报告 XX公司由于XXX原因，急需流动资金，向我公司申请短期借款XX万元，期限XX，月利率XX。经办人XXX、XXX于XXX年XX月XX日实地调查，现将有关情况汇报如下： 一、公司基本情况 1、公司概况 XX公司位置，成立时间，经营范围，在行业中的定位，法定代表人。注册资本，出资股东与出资比重（可列表格/略）。 简述公司资质、管理模式、组织机构、关联企业、市场状况 现有员工人数及其结构，团队技术水平，协作能力。 近3年及当期的销售收入及利润情况，介绍企业的盈利能力。 经调查核实的银行贷款及社会融资情况（可列表格/略），（经查询定论）有无不良信用记录。 落脚点：结合行业特点，从基本面判断该公司的优劣状况。 2、法定代表人（或主要股东、实际控制人）简介 个人信息：姓名、性别、年龄、学历、政治面貌、职称、发家史、简历简述等； 个人信用状况（人民银行征信系统）、个人信誉（舆论界）及社会任职等。 落脚点：对法定代表人、主要股东及实际控制人做简要介绍，根据其从业经验、经营管理能力及个人信誉等方面进行全方位评估，掌握企业管理层的经营管理水平。 *二、项目情况（涉及房地产项目的介绍该项） 1、项目概况：土地或房产获得的方式，位置，环境，土地性质、房产用途，面积，总投资，资金筹集，结构，栋（层）数，户型等； 2、项目建设情况：（根据项目建设进度实际状况具体介绍，最好围绕资金业务的特性对口采集相关数据）； 3、项目建设资金投入结算情况：拟投入、已投入（投入资金用途结构）、资金缺口，工程款结算量、尚欠工程款、结算方式等； 4、销售状况：……（掌握销售态势，洞察还款来源）。 *二、经营情况（除房地产项目外的其他行业） 经营产品的种类、型号、用途，行业的相关特点； 产品销售的市场范围，使用该产品的主要客户群体，主要的上下游商家及相关的结算方式，资金的周转速度等。 三、公司财务状况分析 1、主要资产及负债数据表 金额单位：万元 *年*月 *年末 *年末 1、总资产 ⑴、流动资产 ①存货 ②应收账款 ③其它应收款 ⑵、固定资产 2、总负债 ⑴、流动负债 其中：短期借款 应付账款 其它应付款 ⑵、长期负债 其中：长期借款 3、所有者权益 其中：实收资本净额 未分配利润 4、其他分析 资产负债率 流动比率 速动比率 固定资产占比 根据以上不同时期的财务数据及调查信息，分析该公司的长期偿债能力（注意各项指标的横比、纵比，相关科目变化的内在联系）： 1、……；2、……；3、……；4、……。 落脚点: 分析资产负债结构状况，揭示综合偿债实力；关注某些科目的异常变动情况，了解该异常变动的原因，分析起合理性； 2、盈利能力分析 主要经营成果指标对照表 单位：万元；% *年*月 *年*度 *年*度 主营业务收入 月均收入 主营业务利润 利润总额 净利润 净利润率 通过上表，结合公司年度计划，分析其收入/利润及其变化趋势，揭示产品市场状况、现金流量、盈利能力、发展前景等，评估公司的短期还款能力； 3、往来账务对比 往来款项对照表（可设置应收及其他应收、应付及其他应付、预收、预付等科目/略）； 通过该表分析主要往来款项的金额、账龄、回笼期与付款期及其可能性；查证偿债能力强弱程度，进而筐算可用于归还借款的资金量。尤其注意对相关科目的账龄、结算周期、结算方式的分析，如应收账款的账龄、何时结算支付、结算对象等 四、借款用途、金额、期限、利率 借款用途：………… 借款金额：人民币XXX万元。 借款期限：XX个月 借款利率：合同利率、还本付息方式 五、还款来源分析 (具体、分别阐述每项还款来源是什么，有多少，可执行力度等)。 六、担保方式 （一一罗列；并注重担保物的品质、价值、变现力及担保方的实力等，以确保担保的强度。同时，针对担保人是法人企业的，需介绍担保人的相关情况，介绍内容与借款企业内容基本一致）。 七、风险点及风险防控措施 （一）、风险点分析 （把客观、主观、政策、人为等风险因素尽可能地亮出来）。 （二）、风险防控措施 （针对已揭示的风险因素，准备采取怎样与之对应的具体防范控制措施） 八、操作方案、流程 设计放款操作方案，详细阐明该笔借款的操作步骤 九、调查结论 简明扼要地综述借款人的基本面、生产经营、现金流量、抵质押物状况及其变现能力、还款意愿、偿债能力与实力、风险是否可控，等等；明确表达贷与不贷、贷多贷少的意见。 主调查人：