融资融券基础知要点20100308.doc

融资融券基本内容摘要 1、融资融券业务：指国信证券向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。 2、授信额度：指国信证券根据客户的资信状况、担保物价值、履约情况、市场变化、国信证券财务安排等因素综合确定的客户可融资融券额的最高限额。客户融资融券的总额不得超过授信额度； 3、客户信用交易担保证券账户：也称客户证券担保账户，指国信证券以自己的名义在证券登记机构开立的、专用于记录客户委托国信证券信托持有相关证券以担保国信证券因向客户融出资金和/或证券所生债权的证券账户； 4、客户信用交易担保资金账户：也称客户资金担保账户，指国信证券以自己的名义在商业银行开立的、专用于存放客户委托国信证券信托持有的相关资金以担保国信证券因向客户融出资金和/或证券所生债权的资金账户； 5、信托财产、担保物：指存放于国信证券“客户信用交易担保证券账户”和“客户信用交易担保资金账户”并记入客户信用账户内的所有资产，该等资产为客户向国信证券提供的融资融券债权的担保物，包括客户向国信证券提供的保证金和用于充抵保证金的自有证券、客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款向融资融券，应当向一定比例的保证金。保证金可以证券充抵。融资保证金比例融保证金比例维持担保比例指担保物价值与其债务之间的比例维持担保比例计算公式为：维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值总和）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用)保证金维持担保比例之日起计算融资买入证券后，通过直接还款或卖券还款的方式向偿还融入资金融券卖出后，通过直接还券或买券还券的方式向偿还融入证券30个自然日，该笔融资、融券债务到期日顺延30个自然日。 上述债务清偿期限的顺延不受授信期届满的影响，但授信期届满后客户不得新增其他融资融券交易。顺延期限届满当日，客户应足额清偿债务。融券债务因暂停交易无法买券还券的，客户应以资金形式偿还: 1、暂停交易证券属于沪深300指数成分股的，客户应当偿还的金额，由国信证券根据沪深300指数同期涨跌幅调整该暂停交易证券的估值，并按调整后的估值确定，具体计算公示为： 现金补偿金额=暂停交易前一交易日收盘价×暂停交易前一交易日融券数量余额×沪深300指数同期涨跌幅 2、暂停交易证券非沪深300指数成分股的，客户应当偿还的金额，由国信证券根据相应中证协基金行业股票估值指数同期涨跌幅调整该暂停交易证券的估值，并按调整后的估值确定，具体计算公示为： 现金补偿金额=暂停交易前一交易日收盘价×暂停交易前一交易日融券数量余额×相应中证协基金行业股票估值指数同期涨跌幅 38、客户信用账户内融资买入的证券或融券卖出的证券被调整出标的证券范围的，在调整实施前未了结的融资融券关系仍然有效。 39、客户融入证券公告终止上市的，客户应在终止公告发布之起的两个交易日内了结该笔融券交易并归还证券，否则视为逾期未偿还的违约行为。国信证券应及时通知客户还券事宜。 40、客户融入证券发生要约收购的，该笔融券债务到期日提前到该证券的预受要约截止日前第五个交易日，客户应在此前了结融券交易并归还证券，国信证券应及时通知客户还券事宜。 41、融资利率按中国人民银行规定的半年期人民币贷款基准利率上浮3个百分点执行，计算公式为： 融资利率=中国人民银行规定的半年期人民币贷款基准利率+3% （目前半年期人民币贷款基准利率为4.86%） 42、融资利息按照客户实际使用资金的自然日天数计计维持担保比例比例申请将担保证券从信用证券账户划转其普通证券账户中，并通过其普通证券账户申报预受要约。维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值总和）/(融资买入金额+＋利息及费用＋维持担保比例×当前市价+融券应补偿资金－融券权益补偿证券应收回的资金。 保证金可用余额公式中，融券卖出证券市值=融券卖出证券数量×当前市价+融券权益补偿证券数量×当前市价+融券应补偿资金－融券权益补偿证券应收回的资金。 融券权益补偿证券数量，指因该证券实施送红股、配股、向老股东优先增发等业务时按融券卖出数量比例所补偿的证券数量。 融券应补偿资金，指因该证券派发股息、权证后，客户应补偿国信证券的资金。 融券补偿证券应收回的资金，指因该证券实施配股等业务，国信证券主张权利客户补偿证券后，国信证券应支付客户的认购款。 57、国信证券发送本合同所约定的通知，除已有明确约定外，可以采用当面、邮寄、电子邮件、手机短信、电话或公告等方式中的任何一种或多种。 当面通知的，客户签收即视为送达。以邮寄方式通知的，邮件达到客户在本合同中指定的邮寄地址即视为送达。以电子邮件或手机短信方式通知的，电子邮件或手机短信成功发送即视为送达。电话通知即时生效。公告通知除另已有明确约定外，公告发出后即视为送达。 数据电文和录音、录像可作为证明通知送