人身保险客户中业务流程实训指导书.docVIP

人身保险客户中心业务流程实训指导书 实训和基本要求:课时分配:实训一实训内容：? 步骤与方法（含注意事项）： 寿险公司的业务管理是整个公司运营的重要组成部分，业务管理部门的工作职责通常包括以下方面： 1、规范新契约承保和客户服务各项管理流程、操作细则； 2、规范核保、理赔人员的管理及培训，规范核保理赔业务流程； 3、初审收银、保单录入； 4、根据核保部室要求，对客户进行身体检查服务； 5、个险保全、团险保全的受理及操作、批单打印； 6、疑难案件的勘查与确认； 7、对客户的任何疑问，提供解答和转接相关部门； 8、承保、核保、保全、理赔业务的统计和分析，并报送相关业务和财务部门； 9、计算机、网络设备的管理维护； 10、负责与分公司相关部门联络和沟通； 11、公司领导交办的其他工作。 实训实训内容：? 疾病问卷（1） （癫 痫） 被保险人姓名：____________ 核保流水号：____________ 业务员姓名及编号：____________ 营业区、营业部：____________ 问题 详述（如需要请另附页说明） 1. （A）几岁开始发作？ （B）是否经脑电图证实？ （A） （B） 2. （A）何时开始接受治疗？ （B）在哪家医院就诊？ （C）现在是否用药治疗？ （A） （B） （C） 3. 近五年来 （A）每年发作的次数是多少 （B）最近一次发作日期？ （C）发作时表现？ （A） （B） （C） 4. （A）是否饮酒？ （B）如是，多久？每天饮酒多少？ （A） （B） 5. 请尽量提供病例及诊断治疗的复印件 1. 我声明上述情况完整而真实，我知道本表格是保险合同的一部分，我授权XX人寿保险股份有限公司，如果需要，可向医院或医生索取有关我病情的任何资料。 2. 请填写后十五天之内交还核保部门。 被保险人签名：____________ 投保人签名：___________ 陈 述 日 期：_______年___月___日 疾病问卷（2） （糖尿病） 被保险人姓名：____________ 核保流水号：____________ 业务员姓名及编号：____________ 营业区、营业部：____________ 问题 详述（如需要请另附页说明） 1. 首次发现糖尿病日期？ 2. （A）是否正在接受正规治疗？ （B）在哪家医院治疗？ （C）最后一次就医时间？ （A） （B） （C） 3. （A）是否曾经或正在使用胰岛素？ （B）如是，请说明每天用量？ （C）是否在用口服降糖药？ （A） （B） （C） 4. （A）多久测量尿糖或血糖一次？ （B）是否经常出现尿糖或血糖异常？ （C）如是，请写明尿糖“＋“数及血糖值。 （A） （B） （C） 5. 尿液检查是否出现过尿蛋白，有几个“＋”号？ 6. 是否控制饮食？ 7. 是否出现过下列情况？如是，请写明日期。 （A）糖、酮症或低血糖昏迷？ （B）感染，如牙脓肿、扁桃腺炎、毛囊炎？ （C）眼疾？ （D）心脏疾病？ （E）高血压？ （F）尿路、膀胱、肾脏疾病？ （G）腿、脚疼痛或烧灼感？ （H）某种疾病反复或病程延长？ （I）胆固醇或甘油三脂升高？ （A） （B） （C） （D） （E） （F） （G） （H） （I） 8. 请提供所有检查报告。 1. 我声明上述情况完整而真实，我知道本表格是保险合同的一部分，我授权XX人寿保险股份有限公司，如果需要，可向任何医院或医生索取有关我病情的任何资料。 2. 请填写后十五天之内交还核保部门。 被保险人签名：____________ 投保人签名：____________ 陈 述 日 期：_______年___月___日 疾病问卷（3） （肝炎） 被保险人姓名：____________ 核保流水号：____________ 业务员姓名及编号：____________ 营业区、营业部：____________ 问题 详述（如需要请另附页说明） 1. 家属中，如父母、孩子、配偶是否曾被诊断患有肝炎、肝硬化、肝癌或被认为是乙肝或丙肝病毒携带者？如是，请详述。 2. （A）你是否曾被诊断为急性/慢性肝炎或肝炎病毒携带者？ （B）如是，请写明诊断日期及医院名称。 （A） （B） 3. 入曾被诊断为肝炎，请写明是甲肝、乙肝或丙肝。 4. 是否曾因肝炎住院？或在急性发作以后被告知随访？ 5. 最近一次发作以后，是否还接受治疗或者血液检查？ 如是，请提供最近一次接受治疗日期一级血液检查（肝功、B超等）的结果。 1. 我声明上述情况完整而真实，我知