理财规划比赛解析.ppt

二、财务现状分析 四、具体理财方案 客户追求的是5年期的短期资产增值 徐夫妇现阶段总共有115万资产，属于风险偏好型的积极性投资者。 六、整体方案的评估与风险规避 策划方案的优缺点 风险及规避方案 结束语 财经学院理财规划大赛 作品：徐太太夫妇的理财规划 团队成员： 王永永 庞春玲 李小飞 汪慧慧 幸小军 PPT讲解： 幸小军 汪慧慧 客户基本情况 结束语 整体方案的评估与分析 具体的执行方案 客户具体理财方案 客户财务状况分析 理财目标的确定于风险分析 目 录 某大学的副教授和教研室主任 ，固定收入不高，但奖金却十分丰厚 徐太太 政府公务员 徐先生 一、客户基本情况 没有孩子 没有负债 支付徐母的赡养费 1 2 3 4 家庭资产 客户基本情况 每月平均约1.5万元的收入 单位配齐的“三险一金”和商业保险 20万元的银行存款 一套公寓房 两部私家车 5 154000 年收支结余 70000 年支出总额 224000 年收入总额 3000 其他支出 5000 服装购买 8000 银行利息 8000 旅游花费 96000 奖金 54000 基本支出 120000 年薪 支出 收入（税后） 个人年度收支 0 总负债 115万 总资产 应纳税款 40万 车 信用卡透支 50万 房屋不动产 短期负债 其他金融资产 消费贷