4 保险业务员管理规则 .docVIP

保險經紀人公司 法令遵循手冊範本 中華民國保險經紀人商業同業公會 編制 2015.10 目錄 壹、 保險法 2 貳、 保險經紀人管理規則 6 參、 保險代理人保險經紀人保險公證人繳存保證金及投保相關保險辦法 22 肆、 保險業務員管理規則 26 伍、 金融消費者保護法 33 陸、 金融服務業從事廣告招攬及營業促銷活動辦法 38 柒、 金融服務業確保金融商品或服務適合金融消費者辦法 41 捌、 金融服務業提供金融商品或服務前說明契約重要內容及揭露風險辦法 44 玖、 個人資料保護法 48 壹拾、 金融監督管理委員會指定非公務機關個人資料檔案安全維護辦法 52 壹拾壹、 洗錢防制法 59 壹拾貳、 保險經紀人資訊安全作業控管自律規範 62 壹拾參、 保險代理人公司保險經紀人公司內部控制稽核制度及招攬處理制度實施辦法(營業收入達一定金額以上適用) 66 壹拾肆、 保險業辦理再保險分出分入及其他危險分散機制管理辦法(領有再保險執業證書之會員公司適用) 83 保險法 應遵行之法令規章條文 應採行之法令遵循程序 違反法令規章 之處理程序 權責單位 及執行者 第條 第條之 保險代理人、經紀人、公證人違反法令或有礙健全經營之虞時，主管機關除得予以糾正或命其限期改善外，並得視情節之輕重為下列處分： 一、限制其經營或執行業務之範圍。 二、命公司解除經理人或職員之職務。 三、解除公司董事、監察人職務或停止其於一定期間內執行職務。 四、其他必要之處置。 依前項第三款規定解除公司董事或監察人職務時，由主管機關通知公司登記之主管機關註銷其董事或監察人登記。 第條 第條之保險代理人保險經紀人保險公證人繳存保證金及投保相關保險辦法應第7條第 條第1條第條第條 第條 本公司應依本規定進行電話網問，並且保存該等電話訪問資料。 本公司僱用經紀人，應評估對被保險人之適合度，並依法遵循相關簽署程序於應簽署文件上簽署。 本公司所屬保險業務員從事宣傳及廣告須經本公司核可。 本公司經營業務應盡力避免過失、錯誤或疏漏，若致被保險人受有損害，應依法負損賠之責。 本公司受要保人委託代收轉付之保險費，應直接總額解繳於保險公司。若非要被保險人或受益人開立支票據，必須確認有要保人出具之聲明書。 要保人之委託代繳保險費之收費紀錄及收據影本，應依本條規定期限保存。 本公司營業所在地，不得設於保險業總公司、分支機構內，並依規定懸掛執業證書正本。 本公司執業執照有變更者，應於30日內完成換發執照。 本公司應專設帳簿，記載業務收支，並於主管機關規定之期限內，將各類業務及財務報表，彙報主管機關或其指定之機構應 保險代理人保險經紀人保險公證人繳存保證金及投保相關保險辦保證保險應第條第條第條第條 業務員換證作業規範，由各有關公會訂定報主管機關備查。 第條業務員有異動者，所屬公司應於異動後五日內，依下列規定向各有關公會申報：一、登錄事項有變更者，為變更登錄。二、業務員受停止招攬行為之處分者，為停止招攬登錄。三、業務員有死亡、喪失行為能力、終止合約、或其他終止招攬行為之情事者，為註銷登錄。四、業務員有第七條、第十三條或第十九條撤銷之情事者，為撤銷登錄。 前項第二款至第四款情形，業務員應向原所屬公司繳銷登錄證。前項第三款業務員之異動日，應以業務員辦妥異動手續日為準。所屬公司在辦妥異動登錄前，對於該業務員之保險招攬行為仍視為所屬公司之行為。所屬公司如有停業、解散或其他原因無法繼續經營或執行業務者，應為其業務員向各有關公會辦理註銷登錄；所屬公司未辦理者，業務員得委由其所屬公司之商業同業公會向各有關公會辦理註銷登錄。業務員與所屬公司之勞務契約終止後，所屬公司無正當理由不予辦理註銷登錄者，業務員得向其所屬公司之商業同業公會申請處理。前項申請事由經查證屬實者，各有關公會應依本規則規定辦理註銷登錄並通知所屬公司。第條各有關公會應訂定教育訓練要點，並報主管機關備查後通知所屬會員公司辦理。 第條業務員不參加教育訓練者，所屬公司應撤銷其業務員登錄。 參加教育訓練成績不合格，於一年內再行補訓成績仍不合格者，亦同。 第條業務員經授權從事保險招攬之行為，視為該所屬公司授權範圍之行為，所屬公司對其登錄之業務員應嚴加管理並就其業務員招攬行為所生之損害依法負連帶責任。業務員同時登錄為財產保險及人身保險業務員者，其分別登錄之所屬公司應依法負連帶責任。 前項授權，應以書面為之，並載明於其登錄證上。 第一項所稱保險招攬之行為，係指業務員從事下列之行為： 一、解釋保險商品內容及保單條款。 二、說明填寫要保書注意事項。 三、轉送要保文件及保險單。 四、其他經所屬公司授權從事保險招攬之行為。 業務員應