票据业务案件风险专项知识培训2016.ppt

票据业务风险专项知识培训  公司票据业务相关规定 5 票据典型案件 2 票据业务知识简介 3 票据业务风险点及防范 4 目 录 引言 1 引言 引言 引言  基本情况 2016年1月，天津银行上海营销分部与稠州银行开展一笔票面金额9.935亿元、回购年利率3%的银行承兑汇票买入返售业务，并按合同于2016年1月13日委托天津银行上海分行将扣除贴现利息后的9.87亿元划至稠州银行，上海营销分部将有关票据包存入上海分行。 2016年4月6日到期日，票据包被取走，上海营销分部收到张家港某贸易公司（该公司由票据中介实际控制）划付的2亿元。由于其余7.87亿元未到账，天津银行立即展开核查，发现该行上海营销分部员工张某某有重大嫌疑，即向公安机关报案。截至目前，张某某及多名票据中介人员以诈骗罪被公安机关刑拘。 典型案件（天津银行票据案件)  经核查，此案件中张某某勾结票据中介，在明知交接的票据包内无票据的情况下，于2016年1月13日在非指定场所单人与票据中介进行票据包交接（未拆包验票），再安排票据复核岗员工在未见证验票的情况下共同在封包上签字、填写业务跟单资料并办理入