第二讲外汇与汇率解析.ppt

Chapter2 外汇与汇率 教学目的 §1 外汇概述 外汇（foreign exchange)：指以外国货币表示的并可用于国际结算的信用票据、支付凭证、有价证券以及外汇现钞。 动态的外汇：是国际汇兑的简称，就是把一个国家的货币兑换成另外一个国家的货币，借以清偿国际间债权、债务关系的一种专门性的 经营活动。 静态的外汇：是一种以外币表示的支付手段，用于国际间的结算。是常用概念。 4、其他货币资金。 外汇的概念 动态的外汇含义 动态的外汇是指外汇兑换的过程。也就是通过银行体系，把一种货币兑换成另一种货币，并借助于各种信用工具，把货币资金转移到另一个国家，以清偿国际间由于贸易、非贸易往来产生债权债务的过程，这是一种非现金结算的专门性经营活动。 静态的外汇含义 1) 广义的外汇 广义的外汇泛指一切以外币表示的债权或金融资产。 2) 狭义的外汇 一般是指以外国货币表示的，在国际支付中使用的用于国际结算的支付手段，具体包括以外币表示的汇票、支票、本票和以银行存款形式存在的外汇，其中以银行存款形式存在的外汇是狭义外汇的主体。 《中华人民共和国外汇管理条例》规定的外汇内容 1、外国货币：包括钞票、铸币等； 2、外币有价证券：包括政府公债、国库券、公司债权、股票、息票等； 3、外汇支付凭证：包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证； 三个前提条件 1. 自由兑换性，即持有者可以自由地将其兑