担保公司调查报填写说明.docVIP

担保公司调查报告填写说明 一、前言 1、若为新客户：XX公司系我行新营销的客户，尚未在我行获得担保授信。经支行尽职调查，XX公司相关情况和申请授信情况如下： 2、若为存量客户：XX公司系我行存量客户，XX年（本次申请授信前1年）在我行获得授信XX万元。期限X年。担保授信额度、授信到期日、单笔担保不超过XX万元、对外担保总余额不超过XX万元。担保保证金缴存比例。追加担保情况。经支行尽职调查，XX公司相关情况和申请授信情况如下： 二、基本情况 （一）基本概况：XX公司成立于XX年、住所XX、注册资本金XX万元，法定代表人XX，经营范围XX。 （二）注册资本和股权结构变化情况： 1、注册资本和股权结构变化情况：对公司成立以来的注册资本变化情况和股权结构变化情况进行描述。 2、当前股权结构情况：根据XX会计师事务所出具的验资报告，借款人注册资本金是否到为，经核实，当前股权结构如下： 单位：万元、% 出资人名称 认缴出资额 实际出资额 出资方式 出资占比 货币 其他方式 合计 （二）股东基本情况： 1、自然人股东： （1）股东姓名、性别、出生年月，学历、职称。工作简历（如：XX年XX月—XX年XX月在XX公司任XX职务）。 （2）征信情况：截至XX年XX月XX日，银行贷款余额XX万元，是否有不良贷款、垫款和欠息余额，对外担保金额XX万元，是否有其他不良信息记录。 2、法人股东： （1）基本情况：XX公司成立于XX年、住所XX、注册资本金XX万元，法定代表人XX，经营范围XX。 （2）股权结构： 单位：万元、% 出资人名称 出资额 出资方式 占比 合计 3000 （3）股东经营情况简述： （4）股东财务情况简述：截至XX年XX月，资产总额XX万元、负债总额XX万元、净资产XX万元，资产负债率XX%。经营收入XX万元、经利润XX万元。 （5）征信情况。截至XX年XX月XX日，银行贷款余额XX万元，承兑汇票余额XX万元等，是否有不良贷款和欠息余额，对外担保金额XX万元，是否有其他不良信息记录。 （三）法定代表人基本情况： （1）法定代表人姓名、性别、出生年月，学历、职称。工作简历（如：XX年XX月—XX年XX月在XX公司任XX职务）。 （2）征信报告反映的信贷信息。截至XX年XX月XX日，银行贷款余额XX万元，是否有不良贷款和欠息余额，对外担保金额XX万元，是否有其他不良信息记录。 （四）实际控制人基本情况（若实际控制人与法定代表人为同一人，可不再描述；若不同一人，须说明二者之间的关系）。 （1）实际控制人姓名、性别、出生年月，学历、职称。工作简历（如：XX年XX月—XX年XX月在XX公司任XX职务）。 （2）征信报告反映的信贷信息。如截至XX年XX月XX日，银行贷款余额XX万元，是否有不良贷款和欠息余额，对外担保金额XX万元，是否有其他不良信息记录。 （五）主要关联方情况： 关联方名称 注册资本 股权构成 法定代表人 经营范围 关联关系 关联关系分为母公司、子公司、同一控股股东、同一实际控制人等。 三、经营情况： （一）组织架构：借款人公司治理是否完善，是否设立“三会”，内设部门情况，拥有员工人数。 （二）内控制度建设情况和业务流程：借款人制定哪些内控制度和基本业务流程（包括但不限于审批流程等）。 （三）经营管理层基本情况： 1、总经理：姓名、性别、出生年月，学历、职称。工作简历（如：XX年XX月—XX年XX月在XX公司任XX职务）。 2、业务负责人：姓名、性别、出生年月，学历、职称。工作简历（如：XX年XX月—XX年XX月在XX公司任XX职务）。 3、风控负责人：姓名、性别、出生年月，学历、职称。工作简历（如：XX年XX月—XX年XX月在XX公司任XX职务）。 （四）业务开展情况： 1、担保情况：自开业以来，累计发生担保业务XX笔、金额XX万元；当前在保业务XX笔、金额XX万元；其中所担保授信已逾期但未代偿的XX笔、金额XX万元；累计发生代偿业务XX笔、代偿金额XX万元；在保业务明细表附后（民营中、小型担保公司必须提供全部在保明细；国有和大型民营担保公司可以只提供为本行授信提供的担保明细）。 2、在保业务期限情况： 单位：万元 贷款期限 现有余额 占比 3个月以内（含3个月） 3个月-6个月（含6个月） 6个月-1年（含1年） 30000 100% 1年以上 合计 3、在保业务投向情况： 单位：万元 行业分类 现有余额 占比 餐饮 500 1.67% 服装 1000 3.33% 钢材 1000 3.33% 化工 1000 3.33% 建材 4350 14.50%