四 洛阳银行基金销售业务风险控制制度.docVIP

洛阳银行基金代销业务风险控制制度 第一章 总 则 第一条 为规范我行基金代销业务行为，有效防范风险，特制定本制度。 第二章 机构设置 第二条 明确基金销售业务各部门及各环节人员的职责与权限,确保基金代销业务正常进行。 第三章 操作权限风险及防范 第三条 我行各基金代销网点应在授权的范围内从事基金销售。 第四条 基金销售人员有相应的操作权限，确保各环节业务操作的准确性。 （一）我行将员工工作权限作严格区分，基金销售人员负责基金投资人证件的审核工作及基金投资人开户资料录入工作； （二）业务主管负责对基金销售人员所有录入操作的审核，但无权对录入的信息资料做任何新增、修改、删除。 第五条 操作权限管理风险及防范措施 （一）操作权限管理风险是指由于权限管理不善、滥设滥用、直至丧失权限应有的内控作用，对本行以及各代销网点的经营管理造成潜在的风险因素，如工作人员利用自己的权限犯罪、盗用他人权限犯罪、内外勾结联合犯罪等。 （二）防范措施 1.建立健全制度，加强内部控制，实行内部逐级授权制度，严格执行权限的申请、审批、设置与变更、取消、监督、档案管理的有关规定程序和标准。 2.加强内部稽核监督，采取实时稽核和专项稽核相结合的方法，对权限管理的使用情况、权限管理情况进行监督，发现问题及时纠正并上报，对重要权限重点监督，以堵疏漏。 3.加强员工培训，提高员工的