网上自助开户业务流程(2014年7月)解剖.ppt

第三节 理财户业务流程 --后台审核阶段 通过CMS后台管理系统对客户影像资料进行审核 审核通过点击“提交并关闭” 开户申请进入离柜系统。 审核不通过驳回，客户重新采 集上传。 * 第三节 理财户业务流程 --开户及回访阶段 * 离柜系统办理客户账户开户、开户回访操作流程同“第一节股票户业务流程”。 第三节 理财户业务流程 --开户及回访阶段 理财户开户成功，由CMS后台管理系统自动将开户结果以短信方式发送至客户注册的手机，无需营业部手工发送。 * 结束，谢谢！ 综合管理部：莫春 0771-5521715 * * 网上自助开户业务流程 综合管理部 2014年7月 “网上自助开户”专题培训 * 第一部份 总则 * 网上自助开户指客户通过互联网（含电脑、手机等互联网终端）提出账户开户申请，证券公司验证客户身份并审核无误后为其签发数字证书并办理账户开户手续。 第一部份 总则 第一部份 总则 第一部份 总则 第一部份 总则 为保证身份证影像能成功上传且身份信息抓取正确，建议上传的身份证正、反面边框不超过1CM。 第一部份 总则 第一部份 总则 * 第二部份 自助开户业务流程 自助开户业务三阶段 * 第一节 股票户业务流程 --客户申请阶段 * 第一节 股票户业务流程 --客户申请阶段 * 第一节 股票户业务流程 --客户申请阶段 * 实时视频见证 第一节 股票户业务流程 --客户申请阶段 * 在视频见证过程中对客户头像进行采集 数字证书见证人可请客户稍微调整位置或角度，以达到最优拍照效果 第一节 股票户业务流程 --客户申请阶段 * 证书见证人与证书复核人不能为同一人 客户自行设置一定复杂度和长度的数字证书保护口令并妥善保管数字证书。 第一节 股票户业务流程 --客户申请阶段 * 客户凭数字证书提交开户申请 第一节 股票户业务流程 --后台审核阶段 开户见证人通过CMS系统对开户申请资料进行审核 * 第一节 股票户业务流程 --开户及回访阶段 本阶段的三个重要操作步骤，缺一不可 * 第一节 股票户业务流程 --开户及回访阶段 回访结果处理 禁止直接通过 账户系统提 交证券账户 中登开户！ 第一节 股票户业务流程 --开户及回访阶段 发送短信通知开户结果 * 操作员在短信发送前应再三核对确认需发送短信的账户，避免出现股东账户信息与客户不对应、股东卡号输入错误、误发、漏发等情况。 第二节 转户业务流程 客户申请“转户”需满足以下条件 * 第二节 转户业务流程 --客户申请阶段 * 第二节 转户业务流程 --客户申请阶段 * 第二节 转户业务流程 --客户申请阶段 客户提交开户申请 * 第二节 转户业务流程 --后台审核阶段 CMS后台管理系统审核、查询 * 第二节 转户业务流程 --后台审核阶段 CMS中登查询结果处理要求 * 客户申请柜台开户的所有证券账户均显示证券账号 客户申请柜台开户的证券账户有一个返回“未开设证券账户”，该笔业务均不能审核通过 第二节 转户业务流程 --开户及回访阶段 * 离柜系统办理客户账户开户、开户回访操作流程同“第一节股票户业务流程”。 第二节 转户业务流程 --开户及回访阶段 短信发送 * 转户开户成功，由CMS后台管理系统自动将开户结果以短信方式发送至客户注册的手机，无需营业部手工发送。 第三节 理财户业务流程 --客户申请阶段 * 第三节 理财户业务流程 --客户申请阶段 * 第三节 理财户业务流程 --客户申请阶段 * *