投资顾问客户回访作指引(产品服务部).docVIP

投资顾问客户回访工作指引 第一章 总 则 第一条 为不断加强客户回访工作督导投资顾问工作制定本。 第条 所有回访必须准确、完整保留电话录音及客户回访记录。回访记录包含但不限于以下几项内容：回访时间、回访人员、回访、回访、回访内容、存在的问题和处理结果等。回访记录保存不得少于5年，其中电话回访的语音记录需刻录成光盘保存。 第条开展客户回访工作必须做到：未经授权不得向公司以外机构或人员公开回访客户信息、回访数据及回访结果；妥善保管客户回访的文件，不得丢失；不得擅自对外发布信息，对未做好信息保密工作而造成不良影响的，追究其责任。第二章????第条第条负责投资顾问客户回访、回访工作流程及电话文案，并根据业务发展的需要进行更新营业部客户回访第条总监部署并实施 第条 营业部客户回访为投顾客户回访的实施主体。不得从事客户招揽和投资顾问。第章????第条通过电话、面谈、信函或者其他有效可行的方式对投顾客户进行回访。第条一签约1）客户测评情况核实在客户签约前，是否接受风险测评，测评问卷是否涵盖了客户的身份信息、财产和收入状况、证券投资经验、投资需求和偏好以及风险承受能力等关键要素风险揭示情况确认客户在签约前，是否签订了证券业协会统一内容与格式的《风险揭示书》，提示投资决策由客户作出，投资风险由客户承担协议情况《投资顾问服务协议》投资顾问执业规范投资顾问向客户提供投资建议时，是否具有合理的依据，依据