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关于加强保险业反洗钱工作的通知 * * 二〇一二年三月 一、投资入股和股权变更时的投资资金来源应当符合反洗钱法律法规 　　投资入股保险机构[1]和保险机构股权变更时，投资资金来源应当符合中国反洗钱法律法规的相关要求。 　　监管部门应当严格审查投资资金来源，必要时，可以要求提交投资资金来源符合反洗钱法律法规的证明材料。 　　（一）投资人为境内企业法人的，证明材料包括： 　　1、投资资金来源情况说明以及投资资金来源符合中国反洗钱法律法规的声明； 　　2、投资人最近三年未受反洗钱重大行政处罚[2]的声明； 　　3、中国保监会规定的其他证明材料。 　　（二）投资人为境外金融机构的，证明材料包括： 　　1、投资人采取的反洗钱措施以及接受金融机构所在地反洗钱监管的情况； 　　2、投资资金来源情况说明以及投资资金来源符合中国反洗钱法律法规的声明； 　　3、投资人最近三年未受金融机构所在地反洗钱重大行政处罚的声明； 　　4、中国保监会规定的其他证明材料。 　　申请人应当保证上述材料真实、准确、完整。 　二、机构设立和重组改制的反洗钱要求 　　监管部门应当加强对保险机构设立和重组改制申请的反洗钱审查，新设保险机构、分支机构以及重组改制后的保险机构应当符合相应的反洗钱要求。 　　（一）申请筹建保险机构的反洗钱要求： 　　1、投资资金来源正当合法； 　　2、风险控制体系规划中包含反洗钱安排； 　　3、具备反洗钱内控制度方案以及筹建期间拟建立的反洗钱内控制度目录； 　　4、组织机构框架中包含反洗钱负责机构； 　　5、信息系统规划中具备反洗钱功能； 　　6、反洗钱法律法规和监管规定的其他要求。 　（二）申请保险机构开业和保险机构重组改制的反洗钱要求： 　　1、建立了客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、培训宣传、审计、保密、协助监督检查和行政调查等反洗钱内控制度； 　　2、反洗钱内控制度有效转化为承保、保全或批改、退保、赔付以及收付费等业务环节的操作规程，开业验收时能够演示反洗钱内部操作流程； 　　3、设置了反洗钱负责机构； 　　4、人员配备到位并已接受必要的反洗钱培训； 　　5、信息系统做好反洗钱运行测试准备工作； 　　6、反洗钱法律法规和监管规定的其他要求。 　（三）申请设立分支机构的反洗钱要求： 　　1、总公司具备比较健全的反洗钱内控制度和操作规程并对分支机构的执行力具有较强的管控能力； 　　2、总公司信息系统建设水平足以支持分支机构的反洗钱工作； 　　3、申请人最近两年未受反洗钱重大行政处罚，不存在因涉嫌洗钱正在受到刑事诉讼的情形； 　　4、申请设立省级分公司以外的分支机构，在拟设地所在的省、自治区、直辖市，省级分公司最近两年未受反洗钱重大行政处罚； 　　5、具备执行总公司反洗钱内控制度和操作规程的实施方案； 　　6、组织机构框架中包含反洗钱负责机构； 　　7、反洗钱法律法规和监管规定的其他要求。 　（四）提交分支机构开业验收报告的反洗钱要求： 　　1、制定了执行总公司反洗钱内控制度和操作规程的实施细则，开业验收时能够演示反洗钱内部操作流程； 　　2、设置了反洗钱负责机构； 　　3、相关人员配备到位并已接受必要的反洗钱培训； 　　4、信息系统做好反洗钱运行测试准备工作； 　　5、反洗钱法律法规和监管规定的其他要求。 　　 　 　　 三、保险中介机构[3]的反洗钱要求 　　（一）投资入股保险中介机构和保险中介机构股权变更时，投资资金来源应当符合中国反洗钱法律法规的相关要求。 　　监管部门应当审查投资资金来源，必要时，可以比照保险机构相关规定[4]要求提交投资资金来源符合反洗钱法律法规的证明材料； 　　（二）监管部门应当加强对保险中介机构设立和重组改制申请的反洗钱审查，新设保险中介机构、保险中介分支机构以及重组改制后的保险中介机构应当符合以下反洗钱要求： 　　1、建立了客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、培训宣传、审计、保密、协助监督检查和行政调查等内控制度和操作规程； 　　2、设置了专门的反洗钱岗位并明确岗位职责； 　　3、反洗钱岗位人员配备到位并已接受必要的反洗钱培训； 　　4、相关监管规定的其他要求。 四、高管人员准入和履职的反洗钱要求 　　（一）保险机构和保险中介机构高管人员的任职资格核准申请材料中应当包含申请人最近两年未受反洗钱重大行政处罚的声明；申请人有境外金融机构从业经验的，应当提交最近两年未受金融机构所在地反洗钱重大行政处罚的声明。 　　（二）核准保险机构和保险中介机构高管人员任职资格申请时，监管部门应当测试反洗钱法律法规的相关内容，考查拟任人员对反洗钱工作的基本认识和执行反洗钱内控制度的工作设想等。 　　（三）保险机构和保险中介机构高管人员在履职过程中应当认真履行职责范围内的反洗钱