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新客户信用额度申请审批流程 标准作业程序 客户部 页数 编写日期 编写人员 批准 上期版本 10 2011 北京腾昌国际物流有限公司2011 1．定义 信用申请表：由客户填写希望申请常规信用额度的表格； 客户认证书：由客户填写的包括客户相关信息及一些约定条款的书面文件，是对客户进行授信的基础。 认证数据库：记录有客户认证书上重点数据的有统一格式的数据库，平台数据需提交北京进行汇总处理； 授信通知书：在对客户资信情况进行评估后，发给客户通知其在北京腾昌国际物流有限公司享有常规信用额度支持的正式书面通知书。 2、新客户信用额度申请评估流程 2．1活动描述： 填写信用申请表： 信用申请表须由客户填写并返回相应平台信贷主管。 (2) 查询客户是否已认证过： 各平台信贷主管接到客户传真的《信用申请表》时应在《已认真客户名单》中查询该客户是否在其他平台已经认证。客户在北京及九个平台只需认证1次。 (3) 发送客户认证书： 由信贷主管按信用申请表中的地址将客户认证书发送给客户，要求客户如实填写相关内容；平台信贷主管应定期将填写了信用申请表的客户名单发给北京信贷主管，以便北京掌握需认证客户情况； (4) 业务员访谈记录： 由信贷主管就新客户向业务员进行访谈，并将整理好的访谈记录录入客户基本信息数据库； (5) 回收客户认证书： 在收回客户认证书时应检查填写是否完整，相关资料是否齐全；对于合格的认证书应将相关数据录入客户基本信息数据库，平台在检查合格后应将数据录成数据库发给北京； (6) 检查是否具备额度申请条件： 北京信贷主管检查客户是否满足申请信用额度的三个条件，对不满足条件的应通知相应的平台及事业部申请不批准； (7) 评估、确认： 北京对平台发来的数据进行整理，按信用评估模型对客户资信情况进行重新评估后，制作《客户资信分析报告》并与事业部协商最终确认授信总额度及各事业部分额度； 信用数据维护到系统中： 北京将确认后的额度维护到ERP系统中以便客户使用；对于平台客户应将确认的授信额度通知平台信贷主管； 给客户授信： 按最终确认后的额度制作授信通知书，发给相应客户；平台在收到北京的确定的信用额度后，按此额度给客户发放授信通知书。 2．2新客户信用额度申请审批流程图 3．附件： 3．1信用申请表： 信 用 申 请 表 期望信用额度： 万元。 申请时间：_______年 ____月 ____日 客户名称（全称）： 邮政编码： 经营地址： 填表人： 联系电话： 联系人： 与北京腾昌国际物流有限公司合作事业部： 与北京腾昌国际物流有限公司合作业务联系人： 信用申请步骤： 1、填写《信用申请表》。 2、将《信用申请表》传真给北京腾昌国际物流有限公司商务中心信贷主管。 3、等待北京腾昌国际物流有限公司商务中心寄给您《客户认证书》 4、填写《客户认证书》。 5、在规定时间内将《客户认证书》、《营业执照》、《税务登记证（国税）》、法人代表身份证影印件各一份返回给北京腾昌国际物流有限公司商务中心信贷主管。 6、等待《授信通知书》。 2《客户认证书》：统一印刷 《客户认证书》的填写合格标准： 1)《客户认证协议》、《保密协议》要加盖公司公章及法人代表签名； 2) 附《法人代表身份证》复印件；（《营业执照副本》、《税务登记证（国税）》影印件各一份。已在主数据申请时提供以上影印件的，此处不用提供；若在主数据申请时没有在客户部备案的，此时必须提供） 3) 财务数据： 要求 ：数据完整，并提供财务报表（资产负债表和损益表）； 4）客户《营业执照》必须通过登记机关的年度检验。 3．3业务员访谈 业务员访谈记录 业务员： 所在部门： 主要销售的产品 客户代码： 客户名称： 客户类型：□分销型（代理商、批发商、零售商、专卖店） □集成型（行业代理商、系统集成商、软件开发商） 业务增长速度：□1级（业务前景看好） □3级（业务发展稳定） □5级（业务发展缓慢） 对经营者评价（经营者的管理水平、经营理念等）：□高 □较高 □一般 □较低 □低 人员素质：□高 □较高 □一般 □较低 □低 管理规范程度：□规范 □较规范 □一般 □不太规范 □不规范 双方合作：□很稳定 □比较稳定 □一般 □不太稳定 □不稳定 资金实力：□强 □较强 □一般 □较弱 □弱 综合评价： □1分：很好 □2分：好 □3分：一般 □4分：较差 □5分：很差 客户本季度的承若量： 万元。