《银行新员工培训》银保通培训.pptVIP

8.年金受益人页签 9.年金受益分配比例页签 三、交易说明 （） 注意事项： （1）该交易只能由“51200承保前客户信息查询”交易联动，客户信息查询成功且在可用余额不低于保费总额的情况下按照提示联动进入“51201新单承保”交易。 （2）填写9个页签全部输入完毕后点击“提交”，系统实时将交易发至保险公司，保险公司实时返回核保结果。若自动核保未通过，由柜员告知客户拒保原因；若自动核保通过，系统提示插入通用凭证打印，并插入与录入保单印刷号对应的标准空白保单打印，保单打印完毕后提示是否打印其他凭证（保险公司专用保险费发票等）。 所有凭证（通用凭证、保单、其他凭证）打印完毕之后，柜员请客户对通用凭证、保单和其他凭证的打印内容审核并在通用凭证上签字确认后（根据保险公司不同，需客户签字确认的凭证可能不同），柜员在通用凭证上加盖办讫章和人名章，最后将保单、投保书（客户联）、通用凭证（客户联）、其他凭证、借记卡/存折和有效身份证件一并交给客户。事后将投保书（保险公司联）、通用凭证（保险公司联）等留存并转交保险公司。 三、交易说明 （） 该交易适用于柜员操作失误或交易出现异常时对当天发生的新单承保交易进行冲正。 客户提供资料：客户有效身份证件（身份证、护照等） 业务申请单：承保通用凭证（客户联）、投保书（客户联） 审核要点：按照监管及我行相关规章制度要求，对客户身份证件的真实性、合法性和有效性进行审核，审核客户有效身份证与投保书（客户联）、通用凭证客户联的信息是否一致。 授权管理：提交后由主管柜员授权后操作 10、当日冲正(交易码：51211） 三、交易说明 按原交易的平台流水号输入 注意事项： 该交易只允许在当天交易出现异常的情况下处理，对于成功的承保不适用冲正交易。 收回的保单加盖作废章，并与投保书（客户联）、通用业务凭证（保险公司联）一同留存并转交保险公司。 三、交易说明 三、交易说明 （） 该交易适用于根据投保人要求对当天发生的新单承保交易进行撤销。 客户提供资料：客户有效身份证件（身份证、护照等） 业务申请单：承保通用凭证（客户联）、投保书（客户联） 审核要点：按照监管及我行相关规章制度要求，对客户身份证件的真实性、合法性和有效性进行审核，审核客户有效身份证与投保书（客户联）、通用凭证客户联的信息是否一致。 授权管理：提交后由主管柜员授权后操作 11、当日撤单(交易码：51212） 三、交易说明 （） 按原交易的平台流水号输入 三、交易说明 （） 本交易适用于银行方保单打印失败或客户原保单丢失要求重打的情形。 ? 客户提供资料：投保人持有效身份证件、投保书（客户联）、通用凭证客户联（收费凭证客户联） 注意事项：保单重打交易的操作柜员必须与承保交易的柜员为同一人 12、保单重打(交易码：51214） 三、交易说明 （） 选择保险公司、险种代码，录入保单号码 点击提交后，提示授权 授权成功后显示需重打的保单信息，双击可联动至51215重打界面 三、交易说明 （） 输入新保单号 三、交易说明 （） 该交易适用于柜员在凭证打印过程中出现意外，导致打印未成功，继而打印同一张凭证。 授权管理：提交后由主管柜员授权后操作 13、凭证补打(交易码：51205） 三、交易说明 双击联动进入98172 保单重打交易 三、交易说明 三、交易说明 （） 本交易适用于客户在柜面查询续保缴费情况并且缴纳保险费。 ? 客户提供资料：客户有效身份证件（身份证、护照等）、客户本人名下有效借记卡或者活期存折。 审核要点：按照监管及我行相关规章制度要求，对客户身份证件的真实性、合法性和有效性进行审核，如果证件为身份证的，应通过联网核查公民身份信息系统核验身份证。检验系统返显的承保人信息与客户提供的身份证信息是否一致。 14、续保缴费查询(交易码：51240） 三、交易说明 选择需要查询的保险公司及保单号码 提交后显示保单信息，双击表中记录，可联动至续保缴费页面 三、交易说明 三、交易说明 （） 本交易适用于客户信息批量录入后集中承保或批量手工单补录。 ? 客户提供资料：客户有效身份证件（身份证、护照等）、客户本人名下有效借记卡或者活期存折。 业务申请单：客户本人申请投保的投保书 注意事项：投保书印刷号即投保单号，每个保险公司录入规则不同。 15、集中出单录入(交易码：51252） 柜员在业务发起栏选择银保通-[5