《银行新员工培训》特种业务介绍.pptxVIP

特种业务介绍新核心建设项目组2015年1月业务概述一二交易代码交易说明三四注意事项一、业务概述为了保护银行和客户的资金安全，在特殊情况下，需要对客户账户和账户借记卡、存折、存单等介质进行特殊处理，包括挂失/解挂、普通冻结/解冻、司法冻结/解冻、圈存/解圈等，以及基于对账户的特殊用途或监管机构的要求，需对账户的交易渠道和资金收付行为进行监管控制。挂失/解挂包括对借记卡、存折、存单等介质的口头挂失/解挂和书面挂失/解挂，支持介质挂失新开和密码重置。冻结/解冻包括普通全部冻结/解冻、普通部分冻结/解冻、司法全部冻结/解冻，司法部分冻结/解冻、支持续冻/冻结变更，支持强制扣划，支持批量冻结。 圈存是支付控制一种特例，如流程类业务在受理岗受理业务时，暂对账户进行冻结（圈存）处理，在流程结束时，解除冻结（解圈）扣划，预授权圈存、购买理财圈存等，支持圈存和解圈处理。一、业务概述账户监管控制包括渠道监管和支付监管。渠道监管是指基于监管要求对于已签约开通了要求监管的交易渠道，禁止发生出账交易。支付监管控制指定账户的资金收付情况：只收不付、只付不收、不收不付。设置特种业务状态下的业务出入账规则以及交易控制、提示。二、交易代码（一）交易清单（）新核心交易码 新核心交易名称业务类型02000账户支付监管设置02001账户支付监管解除及监管变更02080个人卡折单挂失综合挂失/冻结卡挂失/冻结折单挂失/冻结一本通挂失/冻结02081个人卡折单解挂综合解挂/解冻　卡解挂/解冻折单解挂一本通解挂02082个人凭证更换综合挂失新开活期挂失新开对私整存整取挂失新开一本通挂失新开国债挂失新开零整挂失新开教育储蓄挂失新开整零挂失新开存本取息挂失新开通知存款挂失新开二、交易代码新核心交易码 新核心交易名称旧核心交易名称02082个人凭证更换综合换卡折单活期存折整存整取存单零存整取存折教育储蓄存折整存零取存折存本取息存折一本通02084账户冻结综合挂失/冻结卡挂失/冻结折单挂失/冻结一本通挂失/冻结账户冻结及存单、印鉴挂失02085账户解冻及冻结变更综合解挂/解冻　卡解挂/解冻折单解挂一本通解挂账户解冻、解挂02086强制扣划综合个人扣划02087强制扣划登记簿查询02090圈存/解圈存圈存/解圈存02091圈存明细查询圈存明细查询02095特种业务登记簿查询特种业务登记簿查询（）三、交易说明1、账户支付监管设置（02000）（）本交易实现对公、对私客户账户的支付监管功能，支持客户账户（包括下属系统账户）的支付监管，针对监管需求设置灵活的账户限制方式，包括只收不付、只付不收、不收不付，支持特种业务生效日、失效日的灵活设置(系统支持定期/活期,实际业务场景只有活期)。本交易为单节点交易，由综合受理岗/零售受理岗/中心前台综合业务受理岗办理。三、交易说明请扫描账户看管通知书及相关业务资料！根据业务需要选择支付监管类型：1-只收不付；2-只付不收；3-不收不付。例如：基本账户超过有效期时应设置为只收不付；非基本账户超过有效期时应设置为不收不付。选择支付监管原因未年检资料过期资料不齐黑名单(暂未完成)协议监管(拆迁款)PRM风险预警其他录入客户账号，有子账户的还需选择是否子账户，若选择“是”，还需选择账户序号。根据输入的客户账号可以回显出产品名称、账户类型、账户名称、凭证种类、凭证号码、币种、钞汇标识等信息。录入支付监管生效日。支付监管生效日默认为当前会计日，生效日可更改，但需大于等于当前会计日期。选择解除方式：自动或手工。如选择自动解除时必须录入支付监管到期日，手工解除则无须录入。三、交易说明请扫描账户看管通知书及相关业务资料！根据业务需要录入经办人信息，包括：经办人姓名、证件类型、证件号码。三、交易说明1、账户支付监管设置（02000）（） 凭证打印处理 交易成功后，柜员根据系统提示打印通用凭证（中号）两联（“支付监管通知书”）。三、交易说明2、账户支付监管解除及监管变更（02001）（）本交易可以实现对公、对私客户账户的解除支付监管和变更支付监管的功能。本交易为单节点交易，由综合受理岗/零售受理岗/中心前台综合业务受理岗办理。三、交易说明请扫描账户看管通知书及相关业务资料！当操作类型选择“1-变更支付监管”时，必须选择支付监管方式与支付监管解除方式。录入特种业务编号，根据特种业务编号回显账户信息。选择支付监管解除方式，包括：自动；手工。若选择“自动”时，还必须录入监管到期日及支付监管原因。选择操作类型：0-解除支付监管；1-变更支付监管。三、交易说明请扫描账户看管通知书及相关业务资料！根据业务需要录入经办人信息，包括：经办人姓名、证件类型、证件号码。三、交易说明请扫描账户看管通知书及相关业务资料！当操作类型选择“0-解除支付监管”时，自动回显支付监管信息。三、交易说明请