客户资产管理业.docVIP

.以下哪项不是客户资产管理业务未来的拓展方向：??? ?? A.全力发展面向机构投资者的收费型定向资产管理业务，实现定向资产管理业务零的突破 ?? B.加快申报和争取企业年金、社保基金等业务的资格，尽早展开企业年金和社保基金的投资管理业务 ?? C.继续推进QDII业务，加强相关投资专才的储备和培养，择机发行境外投资的理财产品 ?? D.与其它证券公司合作，探索新型的投资理财模式 2.紫金鼎伞型集合资产管理计划的一大优势是可以相互转换。通常情况下，三只子计划可以在开放期内进行灵活快捷的转换。??? ?? A.对 ?? B.错 3.在定向资产管理业务中，客户委托的资产可以包括现金、股票、债券、基金、集合计划、央行票据、短融、ABS、金融衍生品等多种类型。??? ?? A.对 ?? B.错 4.目前受托资产管理部的业务类型中不包括：??? A.集合理财 ?? B.定向理财 ?? C.专项理财 ?? D.专户理财 5.作为债券型产品，紫金1号2007年净值增长率达到了：??? A.5% ?? B.15% ?? C.25% ?? D.45% 客户资产管理业务介绍 郭昕炜 第一部分 部门业务概况 第二部分 集合资产管理业务 第一节 紫金1、2、3号集合资产管理计划 第二节 华泰紫金鼎简介 第三部分 定向资产管理业务 第四部分 专项资产管理计划和QDII业务 第五部分 未来业务规划 第一讲 部门业务概况 一、在公司，从事客户资产管理的业务部门是受托资产管理部。由于较早获得了开展相关业务的资格，公司于1999年就设立了“委托资产管理部”，开始从事客户资产管理相关业务。2001年，根据业务发展需要，委托资产管理部迁往上海，成立“受托资产管理总部”。2004年，为了适应新业务的发展，经公司组织机构调整，“受托资产管理部”再次回到南京，成为公司总部的内设部门。 客观地讲，券商的客户资产管理业务在起初阶段，由于风险控制意识的薄弱和业务经验的不足，是走了一段弯路的。当时的很多券商在给客户做资产管理业务时，都承诺了很高的保底收益。在市场行情好的时候，风险被掩盖了；但是当市场进入熊市时，客户不仅保底收益得到不到保障，部分券商甚至违规挪用客户资产，从而给客户造成了巨大损失。整个行业的发展也因此而受到了打击。 从2004年起，中国证监会出台了一系列的法规，对证券公司客户资产管理业务进行重新规范。公司也对原有业务进行了清理，加强了业务的合规性建设，在成功获得“创新类”券商资格后，公司的客户资产管理业务重新焕发了新机。 二、现在，公司客户资产管理业务主要由受托资产管理部进行实施和运作。其业务核心是：通过提供专业化的投资理财服务，来满足不同类型客户的多样化投资理财需求，并以良好的投资管理业绩，树立诚信、专业的理财品牌 三、围绕上述业务核心，受托资产管理部当前的业务内容主要包括以下几个方面：首先是通过各种方法，了解和挖掘客户的潜在投资需求；其次，根据所获知的客户需求，在资本市场的现有条件下，利用各类金融工具，设计可行的投资方案或发行相应的理财产品；在这些投资方案或理财产品得到客户认可（即产品募集成功）后，相应的投资人员将负责投资组合管理，合规运作客户委托的资产，并通过专业化的投资管理流程，帮助客户实现资产保值增值的目标。 四、与上述业务内容相对应，受托资产管理部的组织架构和业务分工分成四个部分。发掘客户需求、设计和申报理财产品的工作主要由部门的理财策划团队负责，他们同时还要跟踪行业发展态势，提供相关报告；理财产品的销售和客户服务工作由部门的渠道管理团队负责，他们要对外部（主要是银行）的渠道进行管理，也要与内部（主要是公司零售客户服务总部、机构客户服务总部、客户服务中心以及公司各营业部）保持密切的联系，并要经常开展活动，加强投资者关系建设。部门最核心的投资管理业务由投资管理团队负责，目前已经形成了一位投资总监、三位投资主办和三位投资助理的梯队，他们的主要职责就是按照相关产品的契约进行证券投资和组合管理，力争为投资者创造更高收益。投资过程中的风险控制、交易、系统维护以及资金管理等工作由运营保障团队负责，他们的工作任务是确保整个部门的各项业务可以正常开展。 随着业务的拓展，受托资产管理部的组织架构也将会做出动态调整。近期，随着定向资产管理业务和境外投资业务的逐步展开，受托资产管理部也在考虑是否将原有的按职能划分的部门组织模式，调整为按业务线划分、投研体系和支持体系分离的组织模式。其中，投研体系设置集合资产管理部、财富管理部（包括定向理财、专项理财、社保基金、企业年金和投资顾问等业务）、国际业务部；支持体系设置理财策划部、市场拓展部和运营管理部