2014份业务经营分析报告.docVIP

中国农业银行xx县支行 二O一一年三月份业务经营分析报告 市分行： 现将我行二0一一年三月业务经营分析报告如下： 截止3月末，我行业务发展的主要亮点是储蓄存款快速增长，贷款投放及中间业务收入同比增加，电子银行签约客户快速增加。全行员工在支行党委的领导下，紧紧围绕业务经营目标，勤奋工作，各项业务经营开局良好，春天行动取得阶段性胜利，现将全县农行3月份业务经营作如下分析： 一、“大行德广 伴你成长 金钥匙春天行动”综合营销计划执行情况 （一）存款计划：①储蓄存款计划净增26030万元，实际净增23011万元，占计划92.28％；②对公存款计划8000万元，实际净增8879万元，占计划105%。 （二）代理保险业务手续费收入计划218万元，已完成147万元，占计划66.15％。 （三）信用卡发卡量计划700张，实际完成750张，占计划的107.43%，白金信用卡计划新增发卡20张，实际完成15张，占计划的75%，激活信用卡计划350张，实际完成174张，占计划的49.71%。惠农卡(借记卡)新增发卡6000张，实际完成6522张，占计划的108.7%。 （四）电子银行业务计划：网上银行个人客户注册计划2200 户，已注册3177户，占计划144.41％，网上银行企业客户计划新增15户，实际完成11户，占计划的73.33%，个人短信通客户增量计划5500户，已完成4068户，占计划73.96％，个人电话银行及手机银行客户增量计划1000户，已注册1177户，占计划117.7％，转帐电话计划新增500户，实际完成331户，完成计划的66.2%。 （五）基金定投开户数计划新增898户，实际完成1496户，完成计划的166.59%，基金定投金额计划15万元，完成20.84万元，完成计划的138.93%，股票、混合型基金销售计划960万元，完成168.8万元，完成计划的17.58%。 （六）个人理财产品销售计划3000万元，实际完成4507万元，完成计划的150.23%。 （七）第三方存管计划新增150户，实际完成139户，完成计划的92.67%。 （八）有效收单商户计划新增15户，实际完成20户，完成计划的133.33%。 　　　　第一部分　　同业市场及系统分析 一、3月份全县金融同业主要业务情况分析 （一）全县金融机构各项存贷款分析（含工行、农行、中行、发行、信用社、邮政六个机构本币，下同）： 3月末，全县金融系统各项存款余额107.11亿元，比年初净增11.40亿元，同比多增加2.88亿元，增幅为11.91%。其中储蓄存款余额83.6亿元，比年初净增9.1亿元，比上月增加　0.85亿元，同比多增1.83亿元；对公存款余额23.51亿元，比年初减少2.3亿元，同比少增3.55亿元。从各项存款情况看，我行各项存款增幅为12.39%，比全县平均水平高0.48个百分点，存量占比为22.34%，比上年末上升1.6个百分点。与全县金融系统比较，邮局各项存款存量占比为28.06%，居第一位，我行各项存款存量居第三位。从全县金融系统各项存款增量占比看，3月末，我行各项存款增量占比28%，在金融系统名列第二位，比同期上升了二位。 全县金融系统各项贷款投放分析：3月末，全县金融系统各项贷款余额35.85亿元，比年初净增0.9亿元，同比少增　0.31亿元，增幅2.56%。我行与全县金融系统比较，各项贷款增幅为4.74%，高于全县平均水平2.18个百分点；存量名列第三位，同比下降了一位，增量名列第三，同比上升了三位，贷款存量占比16.45%，比上年末上升了0.34个百分点；贷款增量占比29.83%。 （二）全县金融系统存贷款网均、人均比较分析。 3月末，xx县金融系统各项存款网均余额为7762万元，人均存款余额为1164万元；我行各项存款网均余额为21757万元，人均存款余额为1416万元，在金融系统中，我行网均存款余额名列四名，同比下降了一位，人均存款余额名列三名，网均存款余额第一名为工商银行，网均额达到了52550万元，人均存款余额第一名为工商银行，人均存款达到3003万元。 3月末，xx县金融系统各项贷款网均余额2597万元，人均贷款余额390万元，我行各项贷款网均余额5361万元，人均贷款余额349万元，与其他行比较，我行贷款网均余额名列第三名，人均余额名列四名。 二、全市农行业务经营对比分析 （一）各项存款 本期末，全市各项存款余额140亿元，比年初净增14亿元，其中：xx支行各项存款余额52.96亿元，比年初净增3.4亿元，增量居第二位；xx支行各项存款余额23.93亿元，比年初净增3.19亿元，增量居末尾；xx直属各项存款余额34.15亿元，比年初净增4.15亿元，增量居第一位；xx支行各项存款余额29.08亿元，比年初净增3.28亿元，增