三方存管务基础知识.doc

目 录 一、三方存管业务基础知识 2 1、什么是客户证券交易结算资金第三方存管？ 2 2、为什么要引入客户资金第三方存管？ 2 3、《证券法》创立客户证券结算资金“第三方存管”制度的意义？ 3 4、实行“第三方存管”对客户有什么好处？ 3 5、券商实行“第三方存管”后客户需要做什么？ 3 6、三方存管中所涉及的几种帐户是什么？它们之间是什么关系？ 4 7、资金第三方存管方式与以往方式（独立存管）有何不同？ 5 8、三方存管与传统的银证转帐有什么区别？ 5 9、第三方存管是否与原来的“银证通”一样？有何不同？ 6 10、办理三方存管后，证券交易时还需要进行转帐吗？操作上有什么不同？ 7 11、办理三方存管后，帐户操作上会有什么变化？ 7 12、办理三方存管后，传统的“银证转帐”还能使用吗？ 7 13、如果客户在规定的时间内没有时间办理第三方存管签约手续，是否影响证券交易？ 8 14、实行第三方存管业务后,客户怎样进行资金存取和银证转帐？ 8 15、三方存管后，证券营业部办理客户的哪些业务？ 8 16、逾期不办理三方存管会有什么后果？会影响交易吗？ 8 二、三方存管业务办理常见问题 9 17、客户如何办理三方存管新开户手续？ 9 18、什么叫批量转换？批量转换为存管帐户后，还需要办理什么手续？ 9 19、客户如何判断帐户是否成功批转为存管帐户？ 10 20、批量转换为存管帐户后，如果不补签协议是否不能转帐？ 10 21、办理农行借记卡银证转账的账户与办理农行存折银证转账的账户在进行三方存管批量转换时有何不同？ 10 22、对于办理多家银行银证转帐的账户是否可以进行三方存管的批量转换？其原则是怎样？ 11 23、对于未办理银证转帐的账户是否可以进行三方存管的批量转换？其原则是怎样？ 11 24、原农信社银证转帐客户如何办理三方存管？ 11 25、客户更改存管银行应如何办理手续？ 12 26、客户如何修改存管帐户的资料？ 12 27、存管银行结算存折（或卡）丢失后要怎么处理？ 12 28、三方存管业务能否代办？ 12 29、办理三方存管业务是什么时间？ 13 30、我司提供哪些银行供客户选择办理三方存管业务？ 13 一、三方存管业务基础知识 1、什么是客户证券交易结算资金第三方存管？ 所谓客户交易结算资金第三方存管（以下简称“客户资金第三方存管”）是指由证券公司负责投资者的证券交易、股份管理以及根据交易所和登记结算公司的交易结算数据清算投资者的资金和证券；而由存管银行负责管理客户交易结算资金管理账户和客户交易结算资金汇总账户，向客户提供交易结算资金存取服务，并为证券公司完成与登记结算公司和场外交收主体之间的法人资金结算交收服务的一种客户资金存管制度。在这种模式下，证券公司不再向客户提供交易结算资金存取服务，只负责客户证券交易、股份管理和清算交收等。 2、为什么要引入客户资金第三方存管？ 客户资金第三方存管制度是证券投资者保护体系和证券业风险防范体系的重要组成部分，该制度的引入，是为了从根本上保证客户交易结算资金的安全，从制度上防范证券公司挪用客户交易结算资金的现象发生，从而达到保护客户利益、控制行业风险、维护金融体系稳定的目的。 实行客户资金第三方存管制度之后，证券公司和存管银行之间形成合理的分工和制约，投资者证券交易账户在证券公司开立和管理，日常交易活动仍在所开户的证券公司营业部进行。但是客户交易结算资金管理账户须以投资者自己的名义在存管银行开立，由存管银行进行簿记管理，投资者资金转账和存取全部通过存管银行办理。这样，投资者证券资金台账的资金存取职能与证券公司股票等证券买卖业务严格分离，证券公司与存管银行在证券投资者服务上各司其职，相互监督。同时，证券公司在登记结算公司开立的结算备付金账户、在存管银行开立的客户交易结算资金汇总账户以及投资者以自己名义在存管银行开立的交易结算资金管理账户均由存管银行进行管理，存管银行后台系统在账实之间建立了严密的勾稽关系，证券公司与登记结算公司等交收主体的资金交收也由存管银行代为完成。这种彼此独立、相互制约式的资金与证券管理模式对有效防范挪用风险，切实保护投资者利益有其重要的现实意义。 3、《证券法》创立客户证券结算资金“第三方存管”制度的意义？ 证券行业创立并推行“第三方存管”制度，目的是为了从根本上避免券商挪用客户证券交易结算资金，有效的防范系统风险，更好的保护投资者的合法利益。 4、实行“第三方存管”对客户有什么好处？ 资金更放心：券商管证券，银行管资金，客户证券交易结算资金的安全有银行和券商的双重信用作为保障，确保客户资金的兑付，客户资金的安全最大限度上得到保障。 存取更省心：客户可以通过银行柜台，电话银行，网上银行，ATM机等多种方式进行资金的存取和使用；可