金融理财规划书概要.doc

个人理财规划 学生姓名：阳依婷 学生学号:1301408011 学生班级：商学系13级财务管理八班 指导老师：夏冬明老师 日期：2015.6.20 （一）家庭背景情况分析 1．家庭简况 三口之家，王太太40岁，“全职太太”，王先生45岁，外贸公司工作，正处于职业生涯的收获期，有一个可爱的女儿11岁。 王太太家庭正处于家庭成长期，目前家庭收入稳定，没有负债。由于家庭成员不再增加积累了一定的工作经验和投资经验投资能力大大增强。单位元 入 支 出 本人月收入 0 物业管理费 200 配偶收入 10000 基本生活开销 4000 房租收入 2000 医疗费 200 　 　 子女教育费 500 合计 12000 合计 4900 每月结余 7100 　 　 表1-2：年度收支状况单位元 支 出 年终奖金 30000 保费支出 5300 存款利息 6000 压岁钱等 2000 合计 36000 合计 7300 年度结余 28700 　 　 2）资产情况（详见表三） 表1-3：家庭资产负债状况 家庭负债 金融资产 短期负债 0 银行存款 45 　 　 股票 8 　 　 基金 11 　 　 公司养老金账户 13 　 　 非金融资产 长期负债 0 房产（自用） 110 　 　 房产（投资） 70 　 　 黄金及收藏品 1