金融理财基础知识概要.ppt

天津黄金之星贵金属经营有限公司 公司简介 天津贵金属交易所会员编号05 金融理财知识 天津黄金之星贵金属经营有限公司 2011年6月30日 目录 一、金融理财概述 二、金融市场、机构 四、银行产品 五、债券理财知识 六、股票理财知识 七、外汇理财知识 八、保险理财知识 十、信托产品 九、证券投资基金 十一、黄金产品 十二、金融衍生品 十三、房地产投资 十四、其它投资产品 三、金融市场监管机构 金融理财概述 金融理财的定义 金融理财是一种综合金融服务。专业理财人员通过分析和评估客户生活各方面的财务状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求 ，达至人生在财务上的自由、自主和自在。 金融理财的组成 金融理财规划是一个系统系工程，其内容包括投资规划、居住与房地产投资规划、教育投资规划、个人风险管理和保险规划、个人税务规划、退休与养老规划等诸多方面。 中国金融理财的现状 长期以来，我国在个人金融理财服务业务上存在着诸多问题：第一、金融行业的分业经营限制了金融理财业务的发展，第二、国内金融理财人员严重缺乏，第三、缺乏金融理财市场的定位和规范，第四、国内居民的理财意识相对淡薄，第五、缺少客户信息平台的支持，第六、缺乏符合国内需要的金融理财教育 金融市场、机构 金融市场的形态 金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易