践行合规从我做起概要.ppt

第二部分 各领域主要风险篇 于女于2013年10月21日在光大银行真新支行，签约购买了一个预期年化收益率为11%的理财产品，当时该产品是100万元起售，3个月结一次利息。而该产品是她相识十多年的理财经理朱某所推荐的。“她跟我们讲，这是银行内部的高收益理财产品，只针对VIP客户，并且承诺到时候保本保息绝对没问题”，于女士回忆起当初的决定后悔不已，“我只知道在外面买理财产品会有很大风险，但我不知道原来银行买的理财产品也会让我血本无归。”于女士说，正是出于对银行理财经理的信任，所以便听信了她的话，买了这份名为“瑞昌中央商务区投资基金”的理财产品，并且也是在银行大厅进行了网银转账。网银转账凭证显示，账户的开户行是光大银行真新支行，收款方是上海巽益投资管理中心，而合同上前方的落款也是上海巽益资产管理有限公司。 一开始，利息的确打到了于女士账上， 但从2014年9月起，她就再也没有收到过利息， 到去年12月产品到期，连200万元本金也没有拿回来。 第二部分 各领域主要风险篇 第二部分 各领域主要风险篇 广东警方经过近3个月侦查，将犯罪嫌疑人陈某梅、黄某贤抓获归案。这对夫妇以信用合作社工作人员的身份开展银行验资、帮助客户打银行流水、帮信贷客户“过桥”等银行业务，承诺支付3分至5分月息的高额回报非法集资，涉案金额高达7亿多元。专案组查明，陈某梅原是