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基本法之 考核篇 正式层级： 考核期:每季度考核一次 维持考核，如果在考核期内任职不满两个月，则并入下一考核期参加考核。 晋升考核期固定为每季的3个月。 案例： 1、若2011年11月1日转正，则在4季度任职正式已满两个月，4季度参加考核。考核11、12月业绩（2个月考核）。 2、若2011年12月1日转正，因4季度任职正式只有一个月，故参与4季度考核。考核12—3月的业绩（4个月考核）。 维持考核期可以是2个月、3个月或4个月。 考核相关规则 增员回算 1、正式及以上职级的业务人员在进行维持考核时，所推荐的新人自入司之日起三个月的FYC和件数的20%回算给推荐人进行个人业绩维持考核。 2、回算FYC和件数最高不超过推荐人考核标准的50% 案例： 1.若正式业务员A于11月1日增员B，B在11、12月共做2单，折后佣金2000元，这时B给A的维持考核回算多少佣金和件数？ 2.若正式业务员A于11月1日增员B，B在11、12月共做10单，折后佣金20000元，这时B给A的维持考核回算多少佣金和件数？ 3.若正式业务员A于12月1日增员B，B在12月的业绩能够回算给推荐人进行考核维持回算，在明年一季度还能给A进行考核回算吗？ 若被推荐人(新人)是二次入司，则不会给推荐人回算业绩。 让平均每个平安客户拥有2.5个平安产品，达成这一目标需要平安所有客户经理队伍的共同努力。 公司将通过建立产品专家体系、IT平台、后援服务体系、客户关系管理体系、培训体系、销售后台、销售支持体系等后台体系，支持业务员或其它渠道为客户提供产寿险、健康险、年金、住房贷款、车贷、短期融资等组合产品或是一揽子计划等全方位的金融产品，使客户得到一站式的“买房买车买保险，投资储蓄信用卡”服务。 综拓计入考核标准 为实现集团综合金融战略，搭建个人客户经理体系，公司不断完善综合开拓考核管理规定以支持业务队伍发展。 基本法 个销产 个销养短 证券 信托 银行零售 健康险 综合开拓业绩 综拓计入考核标准 综拓计入考核规则 综拓计入正式人员维持考核 件数: 保费累计达到6000元 为一件（车船税除外） ，同一考核期内最多 计入一件 团险计入标准 佣金: 团险实际佣金计入考核，累计不超过考核条件中个人FYC考核标准的30% 件数: 佣金累计达到300元 为一件，同一考核期 内最多计入一件 车险计入标准 佣金: 车险实收保费的5%计入考核，累计不超过考核条件中个人FYC考核标准的30% 案例： 1.若正式业务员A在四季度交车险保费7000元，1件。那么A在四季度还需要做多少寿险能够通过考核？ 2.若正式业务员A在四季度交团险，佣金280元，1件。那么A在四季度还需要做多少寿险能够通过考核？ 3.若正式业务员A在四季度做团险，佣金180元，车险保费5000元。那么A在四季度还需要做多少寿险能够通过考核？ 佣金: 车险实收保费的5%计入考核，团险按实际佣金计入考核，累计不超过考核条件中个人FYC考核标准的10% 件数: 佣金累计达到300元为一件，同一考核期 内最多计入一件 仅参与个人考核业绩 综拓计入正式人员晋升考核 特别提示： 车险按照起保日期计入考核，与缴费日期无关！ 案例： 业务员A于12月20日交车险保费6200元，但是该车明年1月2日到期，该车的保费能否计入四季度的考核？ 短期契约转换定义 1、定义：同一被保险人新旧保单的承保日期与解约日期相距在180天之内，无论新旧保单是否为同一业务人员，均属于短期契约转换。 2．相关释义：新保单是指新承保的主险保单；旧保单是指在新保单承保之前同一被保险人的所有保单。 案例1：A作为客户在业务员B的介绍下于09年买了一单，11年A进入平安，并且于12月1日自己买了一单，并于12月2日把09年的保单退掉。这时A有什么损失？B有什么损失？ 案例2：A作为客户在业务员B的介绍下于09年买了一单，11年A进入平安，并且于12月1日把09年的保单退掉，并于12月2日给自己买了一单。这时A有什么损失？B有什么损失？ 短期契约转换佣金扣回规则 个险单短期契约转换 新保单佣金未超过旧保单佣金的，不发放佣金；新保单佣金超过旧保单佣金的，只发放超过部分的佣金。 举例：旧单佣金500元，新单佣金1560元，发生短期契约转换后，新单业务员仅得到1060元的佣金；旧单佣金1560元，新单佣金500元，发生短期契约转换后，新单业务员不能获得佣金。 操作规则 1、操作时间：对于先退保后投保的情况，在新保单承保月操作；对于先投保后退保的情况，在旧保单退保月操作。 2、仅发放的佣金参与相关待遇和考核的计算，件数全部参与待遇和考核的计算。