个人理最财话术.docxVIP

个人理财顾问话术一、业务简介：理财即对于财产的经营，多用于个人对于个人财产或家庭财产的经营，是指个人根据个人当前的实际经济状况,设定想要达成的经济目标,在限定的时限内采用一类或多类金融投资工具,通过一种或多种途径达成其经济目标的计划、规划或解决方案。我们所说的个人理财顾问业务是与客户会谈和沟通，掌握客户个人及家庭的实际经济状况，了解客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议，促成客户将闲置资金委托我公司（或通过我公司提供的市场信息）投资到民间借贷领域，以实现客户财富的增值和我公司的盈利。二、来电咨询1、首先对于来电咨询的理财申请人一定要热情，让理财申请人感受到公司的热情、礼貌、专业和规范。接听电话话术： 您好！安好置业，有什么可以帮您?理财申请人表明自己的来电意图为，想要咨询关于投资民间借贷领域的事宜。通过下列交谈（选择性提问）了解理财申请人申请人的投资意向或者是业内同行了解本公司业务信息？（1）询问理财申请人以前是否接触、了解过民间借贷吗？（2）如果接触！是通过何种方式接触、了解的民间借贷？（3）是否通过业内其他公司投资过民间借贷？其他公司承诺的固定收益如何？ 合作了多长时间？（4）其他公司是如何向理财申请人讲解，主营哪些业务品种？如何操作？如何规避风险？（5）理财客户希望达到怎样的投资收益？希望投资那些业务品种？通过以上交谈判断来电人是意向理财客户还是同行？A、如果发现是同行可以