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中电投集团供应商融资业务 一、业务简介 中电投集团上游供应商融资 经销商的自有资金在贸易各环节中会出现资金占压等问题影响企业的发展空间，中电投集团为稳定上游供货渠道，拟由中信银行总行营业部为中电投集团上游供应商提供融资支持！！ 中信银行——贸易融资专家 中信银行是国内最早开展供应链金融业务的商业银行之一，多年来始终坚持“不断创新、专业领先”的服务宗旨致力于为企业提供更具竞争力的供应链金融服务。目前中信银行已在多个行业广泛开展了供应链金融业务，为各个产业链中的经销企业提供方便、快捷的融资支持。 产品特点 为经销商提供稳定的资金来源； 加快经销商的资金周转速度； 发挥金融杠杆作用扩大经销商的经营规模； 放款时点灵活操作便捷、额度一次审批循环使用； 延长核心企业对上游的应付周期能够实现营运资金周转周期的缩短，降低营运资金需求量； 授信额度能够根据经销商与核心企业之间业务规模的扩大而增加。 二、操作模式 应收账款 操作流程： 准备阶段： 中信银行根据供应商与核心企业签署的贸易合同或库存价值为供应商核定授信额度；（预计材料提供完整后3周） 中信银行与供应商签署业务合同（《债权转让额度协议》、《账户质押协议》、《最高额保证合同》等），并办理开户手续；（预计1周左右） 中信银行向核心企业出具《债权转让通知书》，取得核心企业盖章的回执。 操作阶段 供应商每次向中信银行提供单笔《结算单》并提出融资申请，在供应商存入融资额一定比例的保证金后，中信银行根据应付货款的金额为公司全额放款； 核心企业将货款付至供应商在中信银行开立的回款专户后偿还银行融资。 三、银行授信需提供的材料 （一）基本资料 企业法人营业执照正、副本复印件（需年检） 组织机构代码证复印件（需年检） 基本账户开户许可证复印件. 贷款卡复印件及查询密码 公司章程 法人身份证明书 法人代表身份证复印件及法人情况简介（格式附后） 最近三年的审计报告 最近一 （二）借款企业的经营情况材料 公司简介 上、下游主要客户 公司最近三年从各进货渠道的进货量和各销售渠道的销售量（格式附后）； 公司今年以来月度进货、销货、存货数据（格式附后）； 公司今年与上游企业和下游企业的年度、月度或单笔合同； 业务各环节涉及单据样本，包括：到货单、质检单、结算单、发票等（一套即可）； 与银行现有授信合作情况。 * 以上复印件均需加盖借款企业公章 法人（实际控制人）情况（参考格式） 1、个人履历 自参加工作至今，**年*月供职于*单位，任*职位 2、家庭主要资产 （1）房产：地址、面积、估值 （2）车辆：品牌、型号、车辆估值。 3、实际控制人及其配偶持有其他公司股权 公司名称 持股人 持股比例 上年营业收入 上年净利润 主营业务简介 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 借款人今年以来月度进货、销货、存货数据（参考格式） 采购量（万吨） 采购额（万元） 销售量（万吨） 销售额(万元) 存货(万吨) 2011年1月 2011年2月 2011年3月 2011年4月 2011年5月 2011年6月 2011年7月 2011年8月 2011年9月 2011年10月 2011年11月 2011年合计 2012年1月 2012年2月 2012年3月 2012年4月 2012年5月 2012年6月 2012年7月 2012年8月 借款人上下游客户合作情况表（参考格式） 上游客户名称 上年度 本年度 结算方式 签署方式 执行情况 结算方式 结算工具 □年度合同 □季度合同 □月度合同 合同额 万吨，今年累计已执行 万吨 □预付款 □货到即付 □赊销 个月 □现金 □票据 □年度合同 □季度合同 □月度合同 合同额 万吨，今年累计已执行 万吨 □预付款 □货到即付 □赊销 个月 □现金 □票据 □年度合同 □季度合同 □月度合同 合同额 万吨，今年累计已执行 万吨 □预付款 □货到即付 □赊销 个月 □现金 □票据 下游客户名称 上年度 本年度(万) 结算方式 签署方式 执行情况 结算方式 结算工具 □年度合同 □季度合同 □月度合同 合同额 万吨，今年累计已执行 万吨 □ %预收款 □交货付 % □账期 个月 □现金 □票据 □年度合同 □季度合同 □月度合同 合同额 万吨，今年累计已执行 万吨 □