授信管理辦法.docVIP

一、修订背景 二、制度框架 三、主要修订内容 四、职责总结 一、修订背景 （一）德勤 （二）工作需要 二、制度框架 第一章 总则 第二章 授信档案管理组织机构、人员、职责 第三章 授信档案分类及立卷 第四章 授信档案的放置顺序、保管、调阅、销 毁 第五章 附则 共二十条 主要对其中的第二、三、四章进行了修订 三、主要修订内容 （一）第二章 授信档案管理组织机构、人员、职责 1、档案管理的组织架构和人员 第五条 总/分行风险管理部是全行授信档案管理工作的组织实施部门，负责总/分行授信档案管理工作的检查和评价。经办或管户行长助理、客户经理为授信业务经办人员，负责所管户授信档案材料的收集整理及装订。风险监控官为授信档案管理人员，负责分支行未结清的授信档案管理。对于总行直属县域支行及省内外分行，经营行负责人为本单位授信档案管理工作的第一责任人，总行风险管理部授权其外派风险监控官负责档案管理工作。 2、人员职责 第六条 授信业务经办人员应认真履行以下职责： 一、及时将管户客户授信档案进行整理、扫描及装订； 二、对授信资料做到统一规范、真实有效、内容完整、要素齐全、盖章清晰； 三、在规定的时限内将授信档案及时移交至风险监控官处保管。 3、人员职责 第七条 授信档案管理人员应认真履行以下职责： 一、审核和接收授信业务经办人员上传、移交的电子及