法人股权转让条件及需要提交的材料清单.doc

法人股权转让条件及所需提交的材料清单 根据有关法律法规和银行业监督管理部门的规定，本行法人股东将所持股份转让他人的，受让人必须具备银行业监督管理部门规定的资格条件。转让双方在转让前应向本行董事会提交申请并提供有关资料。符合股东资格条件的，经本行董事会及其授权机构审查，按规定报经银行业监督管理部门同意后，办理股份变更手续。 一、受让人需满足下列资格条件： 受让人必须符合《关于向金融机构投资入股的暂行规定》和《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政实施许可办法》等银行业监督管理监管部门的规定股东资格条件，主要包括： （一）工商行政管理部门登记注册的具有法人资格的企业； （二）具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式； （三）具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，能按期足额偿还金融机构的贷款本金和利息； （四）具有较长的发展期和稳定的经营状况； （五）具有较强的经营管理能力和资金实力； （六）财务状况良好，最近3个会计年度连续盈利； （七）年终分配后，净资产达到全部资产30%（合并会计报表口径）； （八）除国务院规定的投资公司和控股公司外，对金融机构投资的累计金额加企业其它投资的累计金额不得超过本企业净资产的50%（合并会计报表口径）； （九）入股资金来源真实合法，严禁以银行贷款向金融机构投资； （十）金融机构投资者的报表必须真实、准确、完整； （十一）银行业监督管理部门规定的其他审慎性条件。 其他具体内容详见《关于向金融机构投资入股的暂行规定》和《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政实施许可办法》。有下列情形之一的企业不得投资入股商业银行： （一）公司治理结构与机制存在明显缺陷； （二）关联企业众多、股权关系复杂且不透明、关联交易频繁且异常； （三）核心主业不突出且其经营范围涉及行业过多； （四）现金流量波动受经济景气影响较大； （五）资产负债率、财务杠杆率高于行业平均水平； （六）其他对银行产生重大不利影响的情况。 二、出让人须向本行提交下列文件： （一）出让人请求办理转让股份的申请书（见附件1）； （二）出让人所持的股权证书原件； （三）出让人经过年检的营业执照副本、组织机构代码证副本原件和复印件； （四）出让人内部有权机构做出的出让股份的决策文件；如企业有上级主管单位，还须同时提供上级主管单位的批复或批文； （五）转让合同或协议及其公证书； （六）出让方最新的公司章程； （七）如委托他人代理，应提供法定代表人签字并加盖公章的授权委托书（见附件7）、法定代表人身份证复印件及代理人的有效身份证件原件及其复印件； （八）银行业监督管理部门以及本行要求提供的其他文件。 所提供的全部资料均须加盖单位公章。 三、受让人须向本行提交下列文件： （一）营业执照副本（须经工商部门年检）、组织机构代码证副本原件和复印件； （二）基本情况介绍，内容至少包括拟投资股份、投资金额、拟投资方的经营范围、在行业中所处的地位、股权结构拟变更前后对照详表，本身及关联企业在银行贷款（授信）情况以及贷款质量情况说明（参考格式见附件2-1，2-2）； （三）与营业执照规定的实缴注册资本数额一致的验资报告； （四）最近三年财务审计报告； （五）内部有权机构做出的受让股份的决策文件（附件3）；如企业有上级主管单位，还须同时提供上级主管单位的批复或批文； （六）法定代表人身份证明，法定代表人简介； （七）公司前十大股东情况、最新公司章程； （八）入股企业本身及关联企业向境内其他机构投资入股情况 (包括所持股份与股份比例)的书面声明（见附件4）； （九）国有产权登记情况（如国有股数量及其所占受让人股本总额的比例）； （十）受让人资金来源合法证明（见附件5）； （十一）不发生违规关联交易的声明（见附件6）； （十二）如委托他人代理，应提供法定代表人签字并加盖公章的授权委托书（见附件7）及代理人的有效身份证件原件及其复印件； （十三）保证提供材料真实的承诺书（见附件8）； （十四）受让人的贷款卡卡号及密码； （十四）银行业监督管理部门以及本行要求提供的其他文件。 所提供的全部资料均须加盖单位公章。 附件1： 股权转让申请 本公司 ，持有齐鲁银行股份 股，股权证号： ，入股时间为 。 现申请将本公司持有的 股股份转让给 ，特此申请。 单位（加盖公章）： 法定代表人签章： 年 月 日 附件2-1： ***公司情况介绍（参考格式） 一、公司基本情况 我公司成立于**年**月，公司注册地址位于***，公司类型是有限责任公司/股份