客户申请融资融券业i务应准备的资料.docVIP

融资融券业务的申请和办理： （1）申请和征信：投资者申请开展融资融券业务，营业部对投资者提交的征信材料进行汇总和初步评估。 （2）评估授信：我司根据投资者信用账户整体担保资产，评估确定可提供给投资者的融资额度及融券额度。 （3）签订合同：获得授信的合格投资者可与我司签订融资融券合同、融资融券交易风险揭示书，合同对投资者、证券公司的权利义务关系作出详细而明确的规定。 （4）开立账户：投资者持开户所需要的资料到证券营业部开立信用证券账户，到指定的商业银行开立三方存管资金账户。 （5）转入担保物：投资者通过银行将担保资金划入信用资金账户，将可充抵保证金证券从普通证券账户划转至信用证券账户。 （6）激活账户：投资者的信用账户内转入担保物后，通知我司，我司对其信用账户进行激活操作； （7）融资融券交易：信用账户激活后，投资者在融资额度内融资买入标的证券，在融券额度内融券卖出标的证券。 （8）偿还资金和证券：在融资交易中，投资者进行卖出交易时，所得的资金首先归还投资者欠证券公司的款项，余款留存在投资者信用账户中；在融券交易中，投资者买入证券返还给证券公司并支付融券费用。投资者还可以直接用信用账户内的资金、证券偿相关融资融券债务。 （9）担保物转出：当投资者信用账户维持担保比例大于300%且保证金可用余额大于0时，或者全部偿还融资融券债务后，可向我司申请将其信用账户中的剩余资产转入其普通账户。 投资者须提供的资料： 投资者类别 资料 个人投资者 ? 必须提供1、客户有效身份证明原件，并留存复印件； 2、普通证券账户卡，并留存复印件； 3、普通证券账户对账单； 4、风险测评问卷、融资融券业务知识测评； 5、本人临柜签字生效的融资融券业务申请表及未与其他证券公司签订融资融券合同声明； 6、融资融券合同（含风险揭示书，一式四份）； 7、在公司资产证明文件及拟作担保物的资产清单； 8、《上市公司限售股份申报表》； 9、《上市公司的董事、监事和高级管理人员申报表》。?可选提供10、收入证明：包括但不限于近12个月个人纳税单，社保、医保、公积金缴费记录，就职公司开具收入证明，银行代发工资记录等其中一项； 11、客户教育情况证明； 12、个人征信报告书； 13、关联人身份证明文件及持有的全部证券账户明细； 14、在其他金融机构的资产（如：银行存款、股票、基金、期货权益、债券、理财产品等）； 15、房产证明； 16、其他固定资产类证明； 17、居住证明：包括但不限于最近一个月的固定电话费用、水电煤（燃）气费、有线电视费、物业管理费等缴费凭据其中一项； 机构投资者 ? 必须提供1、机构客户提供的年检合格的工商行政管理机关颁发的有效法人营业执照或具有法人资格的事业单位及社会团体提供的编制委（办）、民政局、总工会等颁发的事业（或社团）法人登记证书的原件； 2、组织机构代码证原件； 3、税务登记证原件； 4、法定代表人证明书原件； 5、法定代表人身份证件原件； 6、经办人身份证件原件； 7、控股股东或者实际控制人身份证件或身份证明原件； 8、普通证券账户原件； 9、普通证券账户对账单； 10、法定代表人授权委托书原件； 11、机构客户填写并加盖机构公章和法定代表人签章的融资融券业务申请表及未与其他证券公司签订融资融券合同声明； 12、 融资融券合同（含风险揭示书，一式四份）； 13、在公司资产证明文件及拟作担保物的资产清单； 14、《上市公司限售股份申报表》； 15、 关联人（持股5%以上公司股东、子公司）身份证明文件及持有的全部证券账户明细。 ?可选提供16、 上一会计年度经审计过的财务报表； 17、 人民银行核发的年检合格的贷款卡； 18、 机构客户关于开展融资融券业务决议书； 19、 公司章程及验资报告； 20、房产证明； 21、其他固定资产类证明； 22、 在其他金融机构的资产（如：银行存款、股票、基金、期货权益、债券、理财产品等）； 23、办公地址：包括但不限于申请机构最近一个月的固定电话费用、水电煤（燃）气费、物业管理费等缴费凭据其中一项； ????????以上资料包括必须提交的资料和可以选择提供的资料。其中，个人投资者1-9项为必须提供资料；10-17项为可选择提供资料；机构投资者1-15项为必须提供资料；16-23项为可选择提供资料，客户如有提供，将有利于客户的信用评级得分与信用额度申请审批。 ???????? 下面是“十个小故事大道理”不需要的朋友可以下载后编辑删除！！！谢谢！！！ 小故事1、《扁鹊的医术》 　　魏文王问名医扁鹊说：“你们家兄弟三人，都精于医术，到底哪一位最好呢? 　　扁鹊答：“长兄最好，中兄次之，我最差。 　　文王再问：“那么为什么你最出名呢? 　　扁鹊答：“长兄治病，是治病于病情发作之前。由于一般