银行业从业人员职业操守指引发布.doc

银行业从业人员职业操守指引发布 2010年08月11日 02:44中国证券网－上海证券报【大 中 小】?【打印】 共有评论0条 日前，银监会对外发布了《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，明确指出银行从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资、商业贿赂及内幕交易行为。 根据《指引》，银行从业人员在社会交往和商业活动中，廉洁从业，不得接受或给予客户任何形式的非法利益，应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝黄、赌、毒。 从业人员还应自觉抵制内幕交易，不得利用内幕信息牟取个人利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人；此外，应拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易，履行反洗钱义务。 《指引》规定，银行业金融机构应将从业人员遵循本指引的情况纳入合规管理和人力资源管理范围，定期评估，建立可持续的评价和监督机制。从业人员遇到利益冲突，应主动回避。办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避。不从事与本机构有利害关系的第二职业。 银监会：银行7项服务不得收取任何费用 2010年08月11日 05:01证券日报【大 中 小】?【打印】 共有评论0条 8月10日，银监会发布消息表示，商业银行对客户提供以下7项服务不得收取任何费用，包括：同行个人储蓄账户的开立和撤销；个人银行结算账户的开立和撤销；同城同行存款、取款、转账业务；无论以电子形式，还是纸制形式，银行提供的不超过1年的本行对账单服务不得收费；通过银行柜台、ATM、电子银行等提供的境内本行查询服务也不可以收费；通过POS、ATM机，或者转账电话提供的境内跨行查询服务；密码重置服务相关费用纳入账户、密码、电子证书等挂失费处理，不得单独收费。 银证保自查从业人员执业行为 2010年08月11日 02:44中国证券网－上海证券报【大 中 小】?【打印】 共有评论0条 中国银监会、中国证监会、中国保监会对金融从业人员行为准则贯彻执行情况开展自查和督查工作以来，从总体上看，行为准则的实施取得了明显成效，强化了对金融机构及其从业人员依法合规经营活动的监管，推动了金融领域反腐倡廉的深入开展，促进了金融业的健康稳定发展。 为完善我国监管体系、规范金融从业人员行为、防范金融风险，去年以来，中国银监会、中国证监会、中国保监会分别制定了银行业、证券业、保险业从业人员行为准则。银行业从业人员行为准则分为两类：第一类是规范银行从业人员行为的《银行业金融机构从业人员职业操守指引》。第二类是规范银监会工作人员履职行为的“会规会纪”，主要包括：银监会工作人员守则、“约法三章”、“履职回避”、现场检查若干纪律、履职问责、履职承诺、违规违纪处罚等配套制度规定。证券期货从业人员行为准则分为《中国证监会工作人员行为准则》、《证券业从业人员执业行为准则》和《期货从业人员执业行为准则》，对规范证券期货监管人员和从业人员执业行为，维护证券市场秩序具有十分重要的意义。《保险监管人员行为准则》在文明公正执法、遵守监管工作纪律、改进工作作风等方面作出了明确规定；《保险从业人员行为准则》及《实施细则》根据保险业最大诚信原则，严禁销售误导、理赔难和不正当竞争，坚决维护被保险人合法权益。 今年3月，中国人民银行、银监会、证监会、保监会按照中央纪委要求，认真组织开展了对金融从业人员和监管人员贯彻执行行为准则情况的监督检查，并向行业内金融机构提出了具体执行的新要求，即将行为准则的贯彻执行情况与部门绩效考察相结合，执行好党风廉政建设责任制；将行为准则的贯彻执行情况与部门从业资格考试认证标准相结合，增强行为准则的权威性，提高从业人员素质；将行为准则的贯彻执行情况与新录用人员签订合同相结合，形成劳动处罚的依据；将行为准则的贯彻执行情况与本单位原有的规章制度相结合，形成有单位特色的行为准则体系。 通过此次检查，金融从业人员依法合规从业的意识得到增强，金融行业各机构风险控制和合规管理机制建设得到改进，行为准则的贯彻执行取得了一定的成效。据统计，银行业共有36个银监局、300个银监分局、3857家银行业法人机构和19.3万个营业网点参与了自查活动，覆盖面达100%。证监会各监管单位以深化监管工作、加强内部管理和加大对权力监督制约为重点，共制定和修订监管工作制度、内部管理制度、廉政监督制度431项，2家交易所还制定了专属行为准则。保监会2009年至2010年6月共处罚保险机构1392家次，强化对法人机构的监管和对高管人员的约束，依法严格问责，共责令撤换高管人员156人。(新华社电) 银监会就银行业从业人员行为准则制定及执行情况答问 2010年08月10日 16:51新华网【大 中 小】?【打印】 共有评论0条 中国银监会纪委书记王华庆就银行业从业人员行为准则制定及执行情况答记者问 新华网北京8月10日电(新华社记者)日前，新