银行资产负债比较分析.doc

北京联合大学 题目：银行资产负债管理分析 姓　 名： 学　 号： 学 院： 商务学院 专 业： 商务金融 2013 年 6 月 1 日 2010-2012年末中国工商银行资产负债表 报告日期（按年度） 2012-12-31 2011-12-31 2010-12-31 资产 金额 流动资产 货币资金(万元) 317,494,300 276,215,600 228,299,900 拆出资金(万元) 22,451,300 16,051,600 6,491,800 交易性金融资产(万元) 22,167,100 15,220,800 1,298,600 衍生金融资产(万元) 1,475,600 1,746,000 1,333,200 买入返售金融资产(万元) 54,457,900 34,943,700 26,222,700 流动资产合计(万元) 418,046,200 344,177,700 263,646,200 非流动资产 　 发放贷款及垫款(万元) 858,328,900 759,401,900 662,337,200 可供出售金融资产(万元) 92,093,900 84,010,500 90,479,500 持有至到期投资(万元) 257,656,200 242,478,500 231,278,100 长期股权投资(万元) 3,328,400 3,275,000 4,032,500 固定资产原值(万元) 17,419,800 15,425,300 13,507,600 累计折旧(万元) 6,345,700 5,349,800 4,401,100 固定资产净值(万元) 11,074,100 10,075,500 9,106,500 固定资产减值准备(万元) 46,600 50,900 49,600 固定资产(万元) 11,027,500 10,024,600 9,056,900 在建工程(万元) 2,260,400 1,605,400 1,027,000 递延所得税资产(万元) 2,278,900 2,193,800 2,171,200 其他非流动资产(万元) 26,000,300 14,993,300 12,246,200 非流动资产合计(万元) 1,287,860,700 1,148,884,500 1,039,693,400 资产总计(万元) 1,754,221,700 1,547,686,800 1,345,862,200 负债 　 流动负债 　 向中央银行借款(万元) 113,300 10,000 5,100 吸收存款及同业存放(万元) 1,487,553,300 1,335,271,300 1,206,792,600 拆入资金(万元) 25,418,200 24,979,600 12,563,300 交易性金融负债(万元) 31,974,200 17,197,300 667,000 衍生金融负债(万元) 1,326,100 1,261,700 1,056,400 应付票据(万元) 0 0 1,116,800 卖出回购金融资产款(万元) 23,776,400 20,625,400 8,488,800 应付职工薪酬(万元) 2,501,300 2,381,900 2,030,500 应交税费(万元) 6,816,200 6,104,600 4,091,700 流动负债合计(万元) 1,579,479,000 1,407,831,800 1,236,812,200 非流动负债 　 应付债券(万元) 23,218,600 20,416,100 10,041,000 递延所得税负债(万元) 55,200 10,300 31,800 其他非流动负债(万元) 34,822,100 19,503,700 16,811,500 非流动负债合计(万元) 58,095,900 39,930,100 26,884,300 负债合计(万元) 1,641,375,800 1,451,904,500 1,263,696,500 股东权益 　 实收资本(或股本)(万元) 34,962,000 34,908,400 34,901,900 资本公积(万元) 12,852,400 12,639,500 12,282,000 盈余公积(万元) 9,806,300 7,442,000 5,378,200 一般风险准备(万元) 18,907,100 10,430,100 9,307,100 未分